En la actualidad existen infinidad de brokers y, dependiendo del perfil del inversor, serán más apropiados unos brokers u otros. Es decir, en función de los subyacentes que quieres adquirir, cual sea tu mercado favorito y el método de inversión o trading que apliques, vas a necesitar una plataforma que se adapte mejor a tu estrategia de inversión.
Para ayudarte y ponerte las cosas más sencillas hemos elaborado una recopilación de los mejores brokers online para invertir en bolsa.
Hablaremos en profundidad de los que consideramos son hoy en día los mejores brokers online para un inversor novato. Analizaremos los aspectos básicos a tener en cuenta para invertir de forma segura, sus condiciones y tipos de acciones y CFDs que puedes adquirir.
Hemos valorado mucho la polivalencia del bróker, por lo que vas a encontrar los activos más comunes para invertir; acciones de todos los mercados, índices, futuros, forex, ETFs o materias primas (también llamadas commodities).
Dada la fama que persigue a los CFDs, es importante aclarar que no hay ningún tipo de estafa en estos derivados financieros siempre que se opere con un bróker online regulado y conozcas los riesgos que entraña operar con CFD.
Mejores brokers online. ¡Top 4!
Bróker EToro
Es probablemente el bróker más afamado de la lista entre los inversores minoristas. Tiene millones de inversores alrededor del mundo, y una comunidad muy activa.
Como ellos mismo se describen, son la red social de las inversiones.
La característica más novedosa de etoro es que puedes copiar los portafolios de otros traders, invirtiendo en sus mismos activos y siguiendo la estrategia marcada por el inversor al que has copiado.
Esta modalidad de inversión es un éxito en el trading social gracias a su plataforma de Copytrading. Existe un buscador avanzado de usuarios, donde podrás ver los perfiles de cualquier popular investor, saber en qué invierte, sus estadísticas, numero de copiadores, etc.
Sin duda una forma diferente de invertir en bolsa, pero que requiere de cierta habilidad para copiar a los mejores inversores de la plataforma. Echa un vistazo a nuestra guía de copytrading de etoro para configurar correctamente el bróker.
Otro punto a favor del bróker etoro es que tiene los subyacentes más demandados para invertir. Puedes adquirir acciones de Estados Unidos, DAX e Ibex, entre otros mercados. También puedes invertir en ETFs, índices bursátiles, commodities, futuros y forex. En definitiva, los activos más comunes están disponibles en el bróker etoro.
Cuando buscamos un bróker online es muy importante cerciorarnos de que vas a depositar tu dinero en lugar seguro y que cumple las normativas vigentes, es decir, que sea un bróker regulado. Este apartado, eToro lo cumple a la perfección.
El bróker sigue con las estrictas normativas de la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC).
Si hablamos de apalancamiento, con etoro puedes operar con CFD con o sin apalancamiento, teniendo así la opción de incrementar tus ganancias aumentando tu exposición al mercado o seguir una estrategia más conservadora.
¿Puedo probar la plataforma? Sí, también tienes la opción de abrir una cuenta demo de etoro. Alternativa realmente útil para poner en práctica tus estrategias y probar la plataforma antes de dar el paso con una cuenta real.
Con etoro, dispones de acceso al bróker online o con su app móvil, pudiendo operar del mismo modo en ambos casos y sin limitaciones.
Comisiones de etoro
Ahora veamos las comisiones de etoro y costos de apertura, pues son un punto que debes tener en cuenta. Todos los brokers, en mayor o menor medida, tienen establecidos unos costos por operación.
Debes saber qué pasado un tiempo de inactividad van a cobrarte una tarifa por mantenimiento de la cuenta. Esto es común en la mayoría de brokers del mercado.
Actualmente puedes comprar acciones sin comisiones, sin duda una ventaja competitiva interesante frente a su competencia. Eso sí, si vas a operar con CFDs las tarifas cambian dependiendo el activo que quieras adquirir.
En los CFDs, los brokers cobran mediante PIPS y el spread (es el espacio de separación en un activo entre la compra y la venta). Si te interesa conocer las acciones disponibles antes de abrir tu cuenta en el bróker, puedes complementar la información consultando nuestro listado para comprar acciones en etoro.
En el forex, el spread mínimo es de 1 pip, dependiendo del par de monedas a tradear.
Con las commodities (o materias primas), el spread mínimo es de 2 pips, y también varía mucho dependiendo de la materia prima. Por ejemplo, el petróleo tiene 5 pips de spread, y el oro tiene 45 pips.
Los índices tienes spreads de 100 pips como mínimo, dependiendo del índice. El S&P 500, por ejemplo, tiene un spread de 75 pips.
La inversión con ETFs tienen una comisión del 0.09%. Cabe mencionar que el bróker dispone de más de 200 ETFs. Puedes echar un vistazo a nuestra guía completa para comprar ETFs en etoro, donde también te explicamos como invertir en Copyportfolios de etoro.
Estas comisiones pueden variar levemente de lo indicado anteriormente, dependiendo de las condiciones del mercado (volatilidad, falta de liquidez).
Un aspecto importante a tener en cuenta es que eToro aplica una comisión fija de 5€ por retirada de fondos, independientemente de la cantidad.
Por otro lado, para poder abrir tu cuenta de eToro, debes ingresar un mínimo de 50€ o dólares, aunque recomendamos ingresar más capital si vas a mantener varias posiciones abiertas al mismo tiempo, y así evitar cierres automáticos por cobertura de riesgos del bróker.
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El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Para abrir una cuenta de eToro, puedes hacerlo aquí.
Bróker XTB
De nuestra selección de mejores brokers online, XTB es el más completo en cuanto a activos de inversión en bolsa. Resultará difícil que no encuentres un subyacente concreto, pudiendo invertir en cualquier mercado del mundo. Por cuantificar brevemente en números, dispones de más de:
– 2.000 acciones bursátiles
– 200 ETFs
– 48 pares de divisas
– 20 Índices bursátiles
– Commodities más negociados
Además, El bróker XTB ha comunicado recientemente que elimina las comisiones en la compra de acciones en efectivo, una decisión novedosa frente a su inmediata competencia.
Si hablamos de herramientas disponibles, en XTB incluyen MT4, app móvil con todas las funcionalidades operativas y aplicación para smartwatch.
Aunque algo más limitada en este caso, también puedes valorar por ti mismo al bróker con la cuenta demo de XTB. Además dispones de seminarios y su propia academia de trading.
¿Es XTB un bróker regulado? Al igual que en los casos anteriores y siguiendo nuestro criterio de seguridad, XTB cumple con las regulaciones más representativas; FCA, IFSC y KNF. Además, es un bróker regulado por la CNMV de España.
Comisiones de XTB
También se han subido al carro con las acciones sin comisiones, algo muy a tener en cuenta respecto a la competencia. En cambio, como norma general, las comisiones de CFDs sobre acciones y ETFs es del 0.08% nominal.
Para Forex, índices y commodities no hay comisión, salvo en las adquisiciones por lotes, que serán de 4€/lote
Los spreads en XTB también varían bastante en función de la cuenta que abras. Te detallamos las principales diferencias:
XTB standard A, spreads desde 0,7 (ingreso mínimo de 15.000€)
XTB standard B, spreads desde 1,5 (ingreso mínimo de 1.500€)
XTB standard C, spreads desde 2,8 (ingreso mínimo de 1€)
XTB Pro, spreads desde 0,3 (ingreso mínimo de 40.000€)
En las retiradas de efectivo, XTB aplica comisión de 30€ por retiradas inferiores a 100€, pero a partir de esa cifra únicamente cobran comisión si es a tarjeta bancaria. Al igual que en el resto de brokers analizados, tendrás penalización por inactividad.
Respecto al ingreso mínimo para poder abrir tu cuenta de XTB, es de tan sólo 1€ en la cuenta más básica, la XTB Standard C. El depósito mínimo es algo simbólico obviamente, pues para poder operar con margen en tus posiciones es recomendable ingresar entre los 500 y los 1.000€ para un trader poco iniciado.
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Para abrir una cuenta de XTB, puedes hacerlo aquí
Bróker BDswiss
Si hablamos de trading puro, el bróker BDswiss es una de nuestras opciones favoritas. Es una plataforma muy completa donde poder hacer trading con CFDs de los subyacentes más populares tanto en forex, acciones, índices y materias primas como el oro.
Comentábamos al principio que hemos tratado de seleccionar los mejores brokers online por su polivalencia y BDswiss consideramos que debe estar en tu lista precisamente por eso, por su polivalencia.
Entre las opciones disponibles a la hora de negociar con CFDs, vas a encontrar las acciones más negociadas en las principales plazas mundiales, gran variedad de pares de divisas, los principales índices bursátiles y gran variedad de commodities.
Todo esto lo complementan con una plataforma de trading muy potente con las mejores herramientas para tradear como un profesional. También podrás operar con total normalidad con su app móvil.
¿Tiene cuenta demo BDswiss? Sí, también dispone de cuenta demo para que puedas probar la plataforma y valorar si se adapta a tus necesidades.
También es un bróker regulado. Está establecido en Alemania, y cumple con las regulaciones de la NFA, FSC, FSA, CySEC y BaFin.
BDswiss no se queda corto en novedades y consigue desmarcarse de su competencia es en sus servicios:
- Academia de trading: Bdswiss dispone de academia de trading donde poder formarse como trader y, si bien es cierto que existen multitud de ofertas formativas, tener la opción de aprender con tu propio broker es una opción interesante.
- Señales de trading: BDswiss ofrece un servicio de señales de trading para estar informado al instante de las mejores oportunidades de inversión. Gracias a este servicio, podrás complementar tu estrategia de trading abriendo posiciones en momentos de alta probabilidad de éxito.
Comisiones de BDswiss
Como cualquier broker BDswiss también dispone de comisiones en sus operaciones.
Los spreads varían mucho dependiendo del horario operado y la liquidez que haya en ese mercado en particular. Recuerda que, a menor spread, menos te cobran de tarifa. Algunos ejemplos de sus spreads son el Ibex35, que tiene 700 pips de spread y el S&P que tiene spreads de 40.
Para materias primas, el petróleo, su spread es de 84 pips.
No obstante, estas comisiones varían bastante en función de la cuenta que abras. En BDswiss dispones de tres tipos de cuenta con diferentes comisiones entre ellas. Classic, VIP y Raw.
BDswiss Classic, spreads desde 1,5 (ingreso mínimo de 100€)
BDswiss VIP, spreads desde 1,1 (ingreso mínimo de 3.000€)
BDswiss Raw, spreads desde 0,0 (ingreso mínimo de 5.000€)
Cabe destacar que con las cuentas VIP y Raw tendrás acceso interesantes ventajas como webinar de trading gratuitos, análisis de activos e incluso recibirás alertas de trading de forma gratuita por un tiempo limitado.
Como es habitual, también cobran tarifa pasado un tiempo de inactividad.
En lo que a retiradas de efectivo se refiere, BDswiss aplica comisión por retiradas inferiores a 100€. Respecto al ingreso mínimo para poder abrir tu cuenta de BDswiss, son 100€ con la cuenta Classic, como hemos mostrado anteriormente.
Igual que en el caso anterior, recomendamos ingresar al menos 500€ si vas a mantener varias posiciones abiertas al mismo tiempo.
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Para abrir una cuenta de BDswiss, puedes hacerlo aquí
Bróker Plus 500
Cuando hablamos de brokers y CFDs, seguro que nos viene a la cabeza Plus 500. Es el bróker más mediático de la lista pero, ¿bien merece su fama?
Es el bróker con más subyacentes del mercado con aproximadamente 2.200 CFDs o contratos por diferencia disponibles.
Entre sus opciones de inversión cumple con todo: acciones de los principales índices mundiales, materias primas y pares de divisas más negociadas, además de fondos indexados e Índices bursátiles. Como novedad en este aspecto, opciones call y put de multitud de activos.
Al igual que su competencia, tienes opción de abrir cuenta demo de Plus 500. También dispone de app móvil.
El bróker Plus 500 está regulado por la CySec. En este apartado, aunque cumple, está más alejado de sus inmediatos perseguidores.
Si por algo destaca Plus 500 es por sus bajos spreads en comparación con los analizados en este artículo. Salvo en Forex, dispones de unos spreads realmente bajos sin diferenciar con tipos de cuentas ni capital ingresado en tu cuenta.
Aunque bien es cierto que, si tienes pensado abrir una cuenta grande, la mejor opción sigue siendo BDswiss o XTB.
Comisiones de Plus 500
Como decíamos anteriormente, las comisiones y spreads de Plus500 son realmente bajas. Para entrar en contexto, tendrás spreads en materias primas desde 0,21, como por ejemplo al invertir en oro. En el caso de los índices bursátiles desde 0,5 en el SP 500.
0% comisión por retiradas de efectivo independientemente de la cantidad.
En cuanto a overnights o rollovers, debes prestar especial atención a los futuros antes de abrir tus posiciones. Estos subyacentes tienen rollovers muy diferentes entre sí.
El ingreso mínimo para abrir tu cuenta de plus500 es de sólo 100€. Cantidad insuficiente en cualquier caso si vas a mantener algunas posiciones abiertas al mismo tiempo.
No obstante, si eres un inversor minorista dispondrás de un apalancamiento limitado para proteger tu capital y, en nuestra opinión, si vas a empezar con una cuenta muy básica y con muy poco capital plus 500 es de las mejores opciones.
Si no tienes actividad en tu cuenta durante 3 meses, también recibirás un cargo por mantenimiento.
Comparativa de brokers online
De manera muy breve y esquemática, te mostramos en la siguiente tabla las características más básicas de los brokers analizados para que puedas compararlos.
El mejor Bróker online. Nuestra opinión
Nos parece que etoro es el mejor bróker para un inversor minorista. Si bien cualquiera de las opciones planteadas anteriormente está entre los mejores brokers para invertir en bolsa con o sin CFD, etoro con su método de trading social consigue despuntar ofreciendo una modalidad realmente interesante.
Resultará de gran utilidad para tí conocer la totalidad de los productos disponibles en el bróker antes de lanzarte a invertir en bolsa, por lo que te recomendamos ampliar la información en los siguientes enlaces:
Como decíamos al principio, las alternativas a la hora de escoger un buen bróker son muchas. Es por esto, que en nuestra selección de brokers se ha valorado positivamente el uso para todo tipo de inversores y evaluando principalmente los siguientes aspectos:
- Amplias posibilidades de inversión
- Bróker seguro y regulado
- Accesible para cualquier trader inversor
- Polivalentes
- Dispongan de cuenta demo
- Comisiones claras
- Ventajas exclusivas
- Posibilidad de cuentas pequeñas, con poco capital
- Spreads competitivos
- App móvil disponible
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El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
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Autor Rubén González
