Los mejores brokers de CFDs

Los mejores brokers de CFDs

En la actualidad existen infinidad de brokers y, dependiendo del perfil del inversor, serán más apropiados unos brokers u otros. Es decir, en función de los subyacentes que quieres adquirir, cual sea tu mercado favorito y el método de inversión o trading que apliques, vas a necesitar una plataforma que se adapte mejor a tu estrategia de inversión. Para ayudarte y ponerte las cosas más sencillas hemos elaborado una recopilación de los mejores brokers para invertir en bolsa con CFD en 2020.

En este post hablaremos en profundidad de los que consideramos son hoy en día los mejores brokers para invertir con CFD online. Analizaremos los aspectos básicos a tener en cuenta para invertir de forma segura, sus condiciones y tipos de CFDs que puedes adquirir. Hemos valorado mucho la polivalencia del bróker, por lo que vas a encontrar los activos más comunes para invertir; acciones de todos los mercados, índices, futuros, commodities, forex, ETFs.

Dada la fama que persigue a los CFDs, es importante aclarar que no hay ningún tipo de estafa en estos derivados financieros siempre que se opere con un bróker regulado y conozcas los riesgos que entraña operar con CFD.

Echa un vistazo a este top 4 de los brokers más recomendados:

 EToro

Es probablemente el bróker más afamado de la lista entre los inversores minoristas. Tiene millones de inversores alrededor del mundo, y una comunidad muy activa.

Como ellos mismo se describen, son la red social de las inversiones.

La característica más novedosa de etoro es que puedes copiar los portafolios de otros traders, invirtiendo en sus mismos activos y siguiendo la estrategia marcada por el inversor al que has copiado. Es lo que conocemos como como trading social. Existe un buscador avanzado de usuarios, donde podrás ver los perfiles de cualquier inversor, saber en qué invierte, sus estadísticas, numero de copiadores, etc. Sin duda una forma diferente de invertir en bolsa con CFD.

Otro punto a favor del bróker etoro es que tiene los subyacentes más demandados para invertir. Puedes adquirir CFD sobre acciones de Estados Unidos, DAX e Ibex, entre otros mercados. También puedes invertir en ETFs, índices bursátiles, criptomonedas, commodities, futuros y forex. En definitiva, los activos más comunes están disponibles en el bróker etoro.

Cuando buscamos un bróker online es muy importante cerciorarnos de que vas a depositar tu dinero en lugar seguro y que cumple las normativas vigentes, es decir, que sea un bróker regulado. Este apartado, eToro lo cumple a la perfección. El bróker sigue con las estrictas normativas de la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC).

Si hablamos de apalancamiento, con etoro puedes operar con CFD con o sin apalancamiento, teniendo así la opción de incrementar tus ganancias aumentando tu exposición al mercado o seguir una estrategia más conservadora.

¿Puedo probar la plataforma? Sí, también tienes la opción de abrir una cuenta demo de etoro. Alternativa realmente útil para poner en práctica tus estrategias y probar la plataforma antes de dar el paso con una cuenta real.

Con etoro, dispones de acceso al bróker online o con su app móvil, pudiendo operar del mismo modo en ambos casos y sin limitaciones.

Comisiones de etoro

Ahora veamos las comisiones de etoro y costos de apertura, pues son un punto que debes tener en cuenta. Todos los brokers, en mayor o menor medida, tienen establecidos unos costos por operación.

La cuenta de etoro es completamente gratuita, pero debes saber qué pasado un tiempo de inactividad van a cobrarte una tarifa por mantenimiento de la cuenta. Esto es común en la mayoría de brokers del mercado.

Para operar con CFDs las tarifas cambian dependiendo el activo que quieras adquirir. En los CFDs, los brokers cobran mediante PIPS y el spread (es el espacio de separación en un activo entre la compra y la venta).

En el forex, el spread mínimo es de 1 pip, dependiendo del par de monedas a tradear.

Con las commodities (o materias primas), el spread mínimo es de 2 pips, y también varía mucho dependiendo de la materia prima. Por ejemplo, el petróleo tiene 5 pips de spread, y el oro tiene 45 pips.

Los índices tienes spreads de 100 pips como mínimo, dependiendo del índice. El S&P 500, por ejemplo, tiene un spread de 75 pips.

Las acciones y ETFs tienen una comisión del 0.09%.

Las criptomonedas tienen comisiones desde el 0.75%.

Estas comisiones pueden variar levemente de lo indicado anteriormente, dependiendo de las condiciones del mercado (volatilidad, falta de liquidez).

Un aspecto importante a tener en cuenta es que eToro aplica una comisión fija de 5€ por retirada de fondos, independientemente de la cantidad. Por otro lado, para poder abrir tu cuenta de eToro, debes ingresar un mínimo de 200€, aunque recomendamos ingresar al menos 500€ si vas a mantener varias posiciones abiertas al mismo tiempo, y así evitar cierres automáticos por cobertura de riesgos del bróker.

Para abrir una cuenta de etoro, puedes hacerlo aquí

BDswiss

Si hablamos de trading puro, el bróker BDswiss es una de nuestras opciones favoritas. Es una plataforma muy completa donde poder hacer trading con CFD de los subyacentes más populares tanto en divisas, acciones, índices, materias primas y criptomonedas.

Comentábamos al principio que hemos tratado de seleccionar los mejores brokers por su polivalencia y BDswiss consideramos que debe estar en tu lista precisamente por eso, por su polivalencia. Entre las opciones disponibles a la hora de negociar con CFDs, vas a encontrar las acciones más negociadas en las principales plazas mundiales, gran variedad de pares de divisas, los principales índices bursátiles, criptomonedas y gran variedad de commodities. Todo esto lo complementan con una plataforma de trading muy potente con las mejores herramientas para tradear como un profesional. También podrás operar con total normalidad con su app móvil.

¿Tiene cuenta demo BDswiss? Sí, también dispone de cuenta demo para que puedas probar la plataforma y valorar si se adapta a tus necesidades.

También es un bróker regulado. Está establecido en Alemania, y cumple con las regulaciones de la NFA, FSC, FSA, CySEC y BaFin.

BDswiss no se queda corto en novedades y consigue desmarcarse de su competencia es en sus servicios:

Academia de trading: Bdswiss dispone de academia de trading donde poder formarse como trader y, si bien es cierto que existen multitud de ofertas formativas, tener la opción de aprender con tu propio broker es una opción interesante.

Señales de trading: BDswiss ofrece un servicio de señales de trading para estar informado al instante de las mejores oportunidades de inversión. Gracias a este servicio, podrás complementar tu estrategia de trading abriendo posiciones en momentos de alta probabilidad de éxito.

Comisiones de BDswiss

Como cualquier broker BDswiss también dispone de comisiones en sus operaciones.

Los spreads varían mucho dependiendo del horario operado y la liquidez que haya en ese mercado en particular. Recuerda que, a menor spread, menos te cobran de tarifa. Algunos ejemplos de sus spreads son el Ibex35, que tiene 700 pips de spread y el S&P que tiene spreads de 40. Para materias primas, el petróleo, su spread es de 84 pips.

No obstante, estas comisiones varían bastante en función de la cuenta que abras. En BDswiss dispones de tres tipos de cuenta con diferentes comisiones entre ellas. Classic, VIP y Raw.

BDswiss Classic, spreads desde 1,5 (ingreso mínimo de 100€)

BDswiss VIP, spreads desde 1,1 (ingreso mínimo de 3.000€)

BDswiss Raw, spreads desde 0,0 (ingreso mínimo de 5.000€)

Cabe destacar que con las cuentas VIP y Raw tendrás acceso interesantes ventajas como webinar de trading gratuitos, análisis de activos e incluso recibirás alertas de trading de forma gratuita por un tiempo limitado.

Como es habitual, también cobran tarifa pasado un tiempo de inactividad.

En lo que a retiradas de efectivo se refiere, BDswiss aplica comisión por retiradas inferiores a 100€. Respecto al ingreso mínimo para poder abrir tu cuenta de BDswiss, son 100€ con la cuenta Classic, como hemos mostrado anteriormente. Igual que en el caso anterior, recomendamos ingresar al menos 500€ si vas a mantener varias posiciones abiertas al mismo tiempo.

Para abrir una cuenta de BDswiss, puedes hacerlo aquí

 XTB

De nuestra selección de mejores brokers, XTB es el más completo en cuanto a activos de inversión en bolsa. Resultará difícil que no encuentres un subyacente concreto, pudiendo invertir en cualquier mercado del mundo. Por cuantificar brevemente en números, dispones de más de:

– 2.000 acciones bursátiles

– 200 ETFs

– 48 pares de divisas

– 25 criptomonedas

– 20 Índices bursátiles

– Commodities más negociados

Además, El bróker XTB ha comunicado recientemente que elimina las comisiones en la compra de acciones en efectivo, una decisión novedosa frente a su inmediata competencia.

Si hablamos de herramientas disponibles, en XTB incluyen MT4, app móvil con todas las funcionalidades operativas y aplicación para smartwath.

Aunque algo más limitada en este caso, también puedes valorar por ti mismo al bróker con la cuenta demo de XTB. Y, al igual que BDswiss, dispone de seminarios y su propia academia de trading.

¿Es XTB un bróker regulado? Al igual que en los casos anteriores y siguiendo nuestro criterio de seguridad, XTB cumple con las regulaciones más representativas; FCA, IFSC y KNF. Además, es un bróker regulado por la CNMV de España.

Comisiones de XTB

Como norma general, las comisiones de CFDs sobre acciones y ETFs es del 0.08% nominal.

Para Forex, índices, materias primas y criptomonedas no hay comisión, salvo en las adquisiciones por lotes, que serán de 4€/lote

Los spreads en XTB también varían bastante en función de la cuenta que abras. Te detallamos las principales diferencias:

XTB standard A, spreads desde 0,7 (ingreso mínimo de 15.000€)

XTB standard B, spreads desde 1,5 (ingreso mínimo de 1.500€)

XTB standard C, spreads desde 2,8 (ingreso mínimo de 1€)

XTB Pro, spreads desde 0,3 (ingreso mínimo de 40.000€)

En las retiradas de efectivo, XTB aplica comisión de 30€ por retiradas inferiores a 100€, pero a partir de esa cifra únicamente cobran comisión si es a tarjeta bancaria. Al igual que en el resto de brokers analizados, tendrás penalización por inactividad.

Respecto al ingreso mínimo para poder abrir tu cuenta de XTB, es de tan sólo 1€ en la cuenta más básica, la XTB Standard C. El depósito mínimo es algo simbólico obviamente, pues para poder operar con margen en tus posiciones es recomendable ingresar entre los 500 y los 1.000€ para un trader poco iniciado.

Para abrir una cuenta de XTB, puedes hacerlo aquí

Plus 500

Cuando hablamos de brokers y CFDs, seguro que nos viene a la cabeza Plus 500. Es el bróker más mediático de la lista pero, ¿bien merece su fama?

Es el bróker con más subyacentes del mercado con aproximadamente 2.200 CFDs disponibles. Entre sus opciones de inversión cumple con todo: acciones de los principales índices mundiales, materias primas y pares de divisas más negociadas, criptomonedas, ETFs, Índices bursátiles. Como novedad en este aspecto, opciones call y put de multitud de activos.

Al igual que su competencia, tienes opción de abrir cuenta demo de Plus 500. También dispone de app móvil.

El bróker Plus 500 está regulado por la CySec. En este apartado, aunque cumple, está más alejado de sus inmediatos perseguidores.

Si por algo destaca Plus 500 es por sus bajos spreads en comparación con los analizados en este artículo. Salvo en Forex, dispones de unos spreads realmente bajos sin diferenciar con tipos de cuentas ni capital ingresado en tu cuenta. Aunque bien es cierto que si tienes pensado abrir una cuenta grande, la mejor opción sigue siendo BDswiss o XTB.

Comisiones de Plus 500

Como decíamos anteriormente, las comisiones y spreads de Plus500 son realmente bajas. Para entrar en contexto, tendrás spreads en materias primas desde 0,21, como por ejemplo el oro. En el caso de los índices bursátiles desde 0,5 en el SP 500.

0% comisión por retiradas de efectivo independientemente de la cantidad.

En cuanto a overnights o rollovers, debes prestar especial atención a los futuros antes de abrir tus posiciones. Estos subyacentes tienen rollovers muy diferentes entre sí.

El ingreso mínimo para abrir tu cuenta de plus500 es de sólo 100€. Cantidad insuficiente en cualquier caso si vas a mantener algunas posiciones abiertas al mismo tiempo. No obstante, si eres un inversor minorista dispondrás de un apalancamiento limitado para proteger tu capital y, en nuestra opinión, si vas a empezar con una cuenta muy básica y con muy poco capital plus 500 es de las mejores opciones.

Si no tienes actividad en tu cuenta durante 3 meses, también recibirás un cargo por mantenimiento.

Comparativa brokers de CFDs

De manera muy breve y esquemática, te mostramos en la siguiente tabla las características más básicas de los brokers analizados para que puedas compararlos.

El mejor Bróker de CFDs. Nuestra elección

Nos parece que etoro es el mejor bróker para un inversor minorista. Si bien cualquiera de las opciones planteadas anteriormente está entre los mejores brokers de CFD para invertir, etoro con su trading social consigue despuntar ofreciendo una modalidad realmente interesante.

Como decíamos al principio, las alternativas a la hora de escoger un buen bróker son muchas. Es por esto, que en nuestra selección de brokers se ha valorado positivamente el uso para todo tipo de inversores y evaluando principalmente los siguientes aspectos:

  • Amplias posibilidades de inversión
  • Bróker seguro y regulado
  • Accesible para cualquier trader inversor
  • Polivalentes
  • Dispongan de cuenta demo
  • Comisiones claras
  • Ventajas exclusivas
  • Posibilidad de cuentas pequeñas, con poco capital
  • Spreads competitivos
  • App móvil disponible

Si deseas conocer en profundidad los brokers de esta comparativa, puedes ver el análisis completo en los siguientes enlaces:

  • Análisis etoro
  • Análisis BDswiss
  • Análisis XTB
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    Entre un 74-89% de las cuentas de inversiones minoristas, pierden dinero al negociar CFD. Debe considerar si puede permitirse perder su dinero. La CNMV ha determinado que los CFD y Forex son productos difíciles de entender y non son adecuados para los inversores minoristas debido a su complejidad y al alto riesgo que conlleva

    Inversiones a corto plazo vs largo plazo

    Inversiones a corto plazo vs largo plazo

    Lanzarnos a invertir dinero es una decisión importante, es una decisión que no es fácil ya que se trata de los ahorros que tanto apreciamos, y tenemos que ser conscientes que al invertir estaremos expuestos a un riesgo, pero también a una recompensa. España se caracteriza por tener una participación en bolsa mucho menor que otros países como Estados Unidos, principalmente por una aversión al riesgo muy grande y por unas expectativas de rentabilidad que en muchas ocasiones que no se corresponden con la realidad. En muchas ocasiones invertir se ve como algo tabú, que a menudo provoca reacciones como: yo me quedo con mis cuentas de ahorros.

    Como vemos, la principal mayoría de los españoles se conforman con tener sus ahorros en una cuenta de ahorro por su seguridad, y mientras durante muchos años han obtenido un interés que justificaba las cuentas de ahorro como una inversión viable, desde la crisis del 2008, los tipos de interés se han situado en un nivel muy cercano al 0% en todo el mundo, lo que ha provocado que tener el dinero en el banco produzca cero beneficios, lo que significa que estamos perdiendo dinero cada año, pues mientras la inflación crece, nuestro dinero no lo hace. Por ello, ahora es más importante que nunca invertir en bolsa. Sin embargo, antes de invertir, tendremos que conocer las diferentes modalidades de inversión y sus características para encaja mejor con nuestro perfil.

    Horizontes de inversión en bolsa

    Una vez nos hemos decidido a invertir, una de las primeras cosas que tendremos que definir será el horizonte temporal al que vamos a invertir, corto plazo, medio plazo o largo plazo.

    Corto plazo

    La inversión a corto plazo, también conocida como trading, es una inversión que dura desde menos de un día -se conoce como trading intradía, que principalmente utiliza análisis técnico y consiste en que las posiciones que se abren se cierran antes de terminar la sesión- hasta unas semanas, que se denomina swing trading. El swing trading consiste en posiciones de entre unos días a pocas semanas que se centran en capturar ganancias con oscilaciones en movimiento de los precios a través del uso de análisis técnico y en ocasiones también análisis fundamental.

    Invertir a corto plazo tiene como denominador común el estudio del precio, más que de los fundamentales del activo financiero, por lo que usará principalmente herramientas de análisis técnico, como hemos comentado anteriormente. Las inversiones a corto plazo principalmente girarán en torno a eventos que generan grandes movimientos de precio como pueden ser la publicación de resultados de una empresa, un gran acontecimiento político como unas elecciones, una noticia de última hora etc.

    Medio plazo

    Este tipo de inversiones suelen comprender los periodos entre un par de meses hasta uno o dos años. Normalmente estas inversiones están motivadas por situaciones específicas de una empresa o de la economía en general. Algunos ejemplos pueden ser cuando hay incertidumbre en la economía y compramos activos seguros como el oro, o cuando una empresa va a sacar un nuevo producto que creemos que va a ser un gran éxito como el nuevo Iphone de Apple. Habitualmente, las inversiones a medio plazo son inversiones tácticas que se realizan dentro de un portfolio a largo plazo.

    Largo plazo

    Normalmente cuando hablamos de inversiones a largo plazo nos referimos a inversiones que van desde al menos un par de años en adelante. El principio principal de la inversión a largo plazo es que mientras puede existir incertidumbre y volatilidad en el corto y medio plazo, el inversor elige no participar y no intentar sacar provecho de estos eventos y simplemente esperar ya que en el muy largo plazo se espera que la bolsa suba.

    Dentro de las inversiones a largo plazo podemos distinguir dos estrategias principales, gestión activa y gestión pasiva. La gestión activa consiste en elegir activos conforme al criterio del inversor o gestor mientras que en la gestión pasiva el inversor compra un índice que representa el mercado y no realiza decisiones de vender o comprar activos. En los últimos años, se ha producido un gran cambio de tendencia, con la gestión pasiva ganando cada vez más terreno a costa de la gestión activa, principalmente porque diversos estudios han demostrado que los gestores no son capaces conseguir rentabilidades mayores a las del mercado de manera consistente y porque las comisiones de la gestión pasiva son mucho más bajas que las de la gestión activa.

    ¿Por qué invertir a corto plazo?

    Una vez definidos los diferentes horizontes temporales de inversión, dentro de este artículo nos vamos a centrar en hablar las características de la inversión a corto plazo. Invertir a corto plazo puede tener rentabilidades muy altas para el inversor siempre que se realice de manera correcta, a continuación, exponemos razones para invertir a corto plazo y cosas que deberías tener en cuenta:

    El análisis técnico funciona: Desde siempre ha habido polémica en torno al análisis técnico dentro del mundo de la inversión sobre su utilidad y sobre si funciona. El análisis técnico constituye la principal herramienta a la hora de establecer estrategias para los traders, y ni siquiera los profesionales de la inversión son capaces de ponerse de acuerdo sobre su utilidad. La realidad el que el análisis técnico sí que funciona, en su mayor medida porque es una profecía autocumplida, mientras más personas crean en él, mejor funcionará y porque es una herramienta muy utilizada dentro de las grandes instituciones financieras. El problema con el análisis técnico es que existen ideas equivocadas sobre este, principalmente tres:

    1. El análisis técnico no es una ciencia exacta, no funciona el 100% de las veces por muchas razones, pero si va a funcionar más del 50%, y con eso nos basta para poder conseguir altas rentabilidades en nuestras inversiones.
    2. El análisis técnico funciona mucho mejor en el corto plazo, pues en el largo plazo van a pesar mucho más otros factores como el valor real de la empresa. Por ello en el largo plazo se ve reducido a una herramienta accesoria que ayuda a definir objetivos de precios de entrada y salida de la inversión.
    3. El análisis técnico no existe en una burbuja, hay muchísimas variantes que convergen para dar forma a los precios. Por ejemplo, por mucho que se cree una oportunidad perfecta en nuestra estrategia para comprar, si en ese momento ocurre algo malo para el mercado, como un tweet de Donald Trump en el que anuncia nuevos aranceles que son malos para la economía en general, con toda probabilidad nuestra oportunidad va a quedar anulada por factores ajenos al análisis técnico.

     Escasa inversión y posibilidad de usar apalancamiento: Otra ventaja de la inversión a corto plazo es que el capital necesario para poder comenzar a operar es muy bajo comparado con que el necesario si queremos invertir a largo plazo. Además, existe la posibilidad de usar apalancamiento, con lo que podremos maximizar nuestra rentabilidad, aunque es importante tener en cuenta que el apalancamiento también incrementa nuestro riesgo y la posibilidad de pérdidas grandes por lo que será necesario tener una estrategia bien definida.

    Costes muy reducidos: Las comisiones para operar en trading son muy reducidas en comparación con otras inversiones, e incluso puede no haberlas cuando estamos haciendo trading intradía. Sin embargo, a la hora de elegir nuestro bróker deberemos de tener cuidado con el slippage, que es la diferencia entre el precio al que colocamos una orden y el precio al que se ejecuta. En ocasiones el slippage no se puede evitar si existe alta volatilidad, pero podremos reducirlo eligiendo un bróker que nos ofrezca ejecución rápida de nuestras órdenes

    Diversidad de mercados: otra de las ventajas de invertir a corto plazo es la gran cantidad de mercados disponibles en los que invertir. Estos tienen diferentes características y al final la elección de invertir en unos u otros se basará en las preferencias e intereses del inversor. Entre los mercados más grandes se encuentran:

    1. Forex: es el mercado de trading más popular, debido a su gran liquidez y que opera 24 horas al día cinco días a la semana. Dentro del mercado de Forex existe alta volatilidad, lo que unido a la liquidez brinda a los inversores muchas oportunidades para obtener altas rentabilidades.
    2. Acciones: Existen miles de acciones en muchísimos países con las que operar, lo que llama la atención de los inversores por su variedad ya sea geográfica o de sectores.
    3. Índices: siguen una línea similar a las acciones, pero en este caso estamos operando con un instrumento que representa un mercado entero o un segmento de este. Por ejemplo, el IBEX 35 es representativo de todo el mercado español o el NASDAQ 100 es representativo del sector tecnológico de Estados Unidos.
    4. Criptodivisas: Están abiertas 24 horas al día los 365 días del año lo que las hace atractivas para los inversores debido a su flexibilidad a la hora de horarios en los que operar, además, tienen una alta volatilidad lo que ya hemos subrayado que es positivo porque crea oportunidades para el inversor.
    5. Materias primas: dentro de esta categoría podremos operar con activos como el oro, el petróleo, el azúcar o el café. Normalmente para hacer trading con estos activos se utilizan futuros y también poseen alta volatilidad.
    6. ETFs: Principalmente se pueden definir como fondos de inversión de gestión pasiva que cotizan en bolsa. Pueden ser de muchas temáticas diferentes como por ejemplo acciones, deuda, materias primas y permiten invertir al inversor en una enorme variedad de sectores.

    Qué debes tener en cuenta al invertir a corto plazo

    Aunque es cierto que el trading puede suponer altas rentabilidades para el inversor, también es cierto que la mayoría de los inversores de trading pierden dinero, sin embargo, esto no es porque sea muy difícil invertir a corto plazo, sino porque la mayoría de los inversores no están haciendo las cosas bien cómo vamos a explicar a continuación, y es que debemos de diferenciar entre dos tipos de inversores de trading, el que gana dinero y el que quiere divertirse. Si te gustaría ganar dinero, sigue los consejos a continuación, si simplemente haces trading porque es algo que encuentras interesante y el dinero no es lo más importante para ti, puedes saltarte esta sección. Una vez dicho esto, los dos consejos más importantes para triunfar invirtiendo a corto plazo son:

    Definir una estrategia de trading: este será el plan que vamos a seguir cuando estemos operando y la calidad de nuestra estrategia más lo bien que la ejecutemos va a determinar cuanta rentabilidad vamos a obtener. No existe un único modelo, cada trader tiene el suyo. En líneas generales tendrás que considerar: qué tipo de trader eres, las reglas generales en las que vas a basar tu estrategia, establecer es riesgo que estás dispuesto a asumir, los objetivos que te vas a marcar y una vez implementado mejorar sus puntos débiles, pues ninguna estrategia es perfecta. Es importante destacar que todo el mundo necesita una estrategia de inversión y quien no utiliza ninguna está destinado a perder dinero.

    Ser disciplinado y remover emociones: A pesar de lo que pueda parecer, el mayor enemigo a la hora de obtener rentabilidad somos nosotros. Cuando ganemos, sentiremos que no necesitamos seguir nuestra estrategia o que podemos operar sin stop-loss, incrementando nuestro riesgo enormemente, y cuando perdamos, sentiremos que nuestra estrategia no sirve. Al final el trading es cuestión de estadística, habrá días muy buenos y días muy malos, pero si de verdad queremos conseguir rentabilidades de manera consistente, tenemos que ser constantes y ceñirnos nuestra estrategia.

    Riesgos: invertir a corto plazo supone una gran oportunidad para el inversor de conseguir grandes rentabilidades, al igual que otras modalidades de inversión como el largo plazo, sin embargo no se debería subestimar el desafío de convertirse en un buen trader, pues a pesar de lo que algunas empresas y webs intentar hacer ver, invertir a corto plazo también tiene una curva de aprendizaje en la que deberemos estar dispuestos a aprender las diferentes herramientas utilizadas en trading y crear una estrategia que se adapte a nuestro perfil y con la que estemos satisfechos.

    Si estás pensando invertir a corto plazo, recomendamos valorar la opción de los CFDs en lugar de adquirir acciones en bolsa por su flexibilidad operativa. Te contamos lo que debes saber sobre los CFDs en el siguiente artículo: ¿Qué son los CFDs?. También puede resultar de tu interés nuestra comparativa de los mejores brokers de CFDs.

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      Entre un 74-89% de las cuentas de inversiones minoristas, pierden dinero al negociar CFD. Debe considerar si puede permitirse perder su dinero. La CNMV ha determinado que los CFD y Forex son productos difíciles de entender y non son adecuados para los inversores minoristas debido a su complejidad y al alto riesgo que conlleva

      Qué son los CFDs

      Qué son los CFDs

      Los CFDs corresponden a las siglas en inglés con el significado de “Contracts For Difference”, en español traducido como “Contratos por diferencia”. Son un tipo de derivados financieros, es decir, permiten invertir en mercados como acciones, divisas, materias primas e índices sin necesidad de adquirir los activos subyacentes o de ser titular de los mismos.

      En pocas palabras, los CFD son productos que se pueden comprar y vender dentro de su propio mercado y que ofrecen la posibilidad de ganar bastante dinero con ellos. El principal beneficio de operar con CFD es la flexibilidad para operar contra los movimientos de precios sin tener que comprar o vender el instrumento físico.

      Parece complicado pero es más sencillo de lo que parece, con esta guía sobre los CFDs te ayudamos a conocer todas sus características, cómo operar, además de sus principales pros y contras. Comenzamos.

      Características de los CFDs

      Para comenzar es importante conocer las principales características de los CFDs como instrumento financiero, puesto que antes de operar es esencial que conozcas bien todos sus aspectos, qué son y cómo funcionan. 

      • El precio del CFD se fija según el precio de los activos subyacentes, ofreciendo la posibilidad de conseguir beneficios con las fluctuaciones de los activos, sin necesidad de ser el titular de los mismos. 
      • La liquidez está ligada al activo subyacente, esto te permite poder beneficiarte incluso de las caídas en las cotizaciones.
      • Tienen acceso directo al mercado. Es decir, tienen la posibilidad de negociación directa, no es necesario pasar por ningún intermediario.
      • Permiten el apalancamiento financiero. Esto ofrece la posibilidad de disfrutar de una inversión mayor en el mercado sin tener que desembolsar el total de la operación financiera.
      • Oportunidad de ejecutar posiciones cortas. En los CFD están permitidas las posiciones cortas, algo muy recomendable para operaciones intradía.
      • Posibilidad de adaptar la cantidad invertida. Puedes invertir al máximo riesgo o al tamaño de la cuenta. 
      • Permite generar ganancias en mercados alcistas o bajistas. Esta característica no es posible con otros instrumentos financieros, aunque del mismo modo se puede llegar a pérdidas.
      • Existe una amplia oferta de activos subyacentes con los que puedes operar. 
      • No tienen vencimiento ni aplican comisiones. Esto te permite cerrar tu operación cuando mejor lo consideres.

      Como puedes comprobar, los CFDs tienen unas características de lo más interesantes que, sin duda, invitan a optar por este tipo de derivado financiero.  

      ¿Cómo operar con CFDs?

      Saber cómo funcionan los CFD para aprender a operar es importante, en pocas palabras, consiste en comprar una cantidad de contratos por diferencia en un mercado si esperas que su precio va a incrementar y, por el contrario, vendes si esperas que descienda. 

      Es decir, la pérdida o ganancia es la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida de la posición. Aunque esto es a grandes rasgos, tiene detalles más finos que, a menudo, pueden ser un poco más complejos. Estos son los pasos que debes seguir para comenzar a operar con CFD:

      1. Elegir el instrumento financiero

      Lo primero y más importante es decidir en qué instrumento financiero vas a invertir. Desde acciones, índices, divisas o hasta materias primas.

      1. ¿Operar a corto plazo o a largo?

      Otro de los primeros pasos es determinar si vas a operar a corto plazo o a largo plazo, es decir, si vas a vender o a comprar. Esto depende en gran medida de si piensas que el precio del instrumento financiero elegido va a incrementar o a descender. 

      1. Determinar el volumen de la operación.

      Debes elegir el tamaño de la operación que vas a abrir, determinando el volumen de esta. El valor de un CDF varía según el instrumento financiero que hayas elegido para operar. 

      1. Examinar el riesgo.

      Debes evaluar el riesgo de cada operación de CFD, puedes ayudarte de herramientas como stop loss para evitar grandes pérdidas. Esto es muy útil por si se sobrepasan según tu análisis previo del riesgo asumido. 

      • Controlar las operaciones abiertas y el apalancamiento.

      Una vez abierta la operación con CFD es importante tener un control de dichas operaciones para poder corregir la posición de la inversión si el mercado no se dirige a la dirección que habías anticipado. En pocas palabras, debes controlar el apalancamiento pues es uno de los elementos claves en los CDFs, tanto positivamente como negativamente. 

      Al igual que puede provocar grandes ganancias, también puede ocasionar grandes pérdidas. Un control eficaz te permitirá que las pérdidas no sean demasiado grandes y poder recuperarlas.

      1. Utilizar Stop loss.

      Para controlar las operaciones abiertas y el apalancamiento la mejor opción es utilizar la herramienta de Stop loss, bastante útil y eficaz. Esta herramienta te permite colocar un límite de pérdidas que, de llegar a él, se activa y cierra dicha operación de inmediato. 

      Su uso es muy recomendable puesto que, ante una caída inmediata y en picado de los precios, puede permitir que las pérdidas no sean demasiado grandes y difíciles de recuperar.

      Ahora que ya conoces los pasos que debes seguir para operar debes responder la siguiente pregunta, puesto que existen dos estrategias posibles a seguir: ¿en qué dirección operar con CFD?

      • Comprar CDF. Operar en largo, es cuando se prevé que el valor subyacente del CDF va a incrementar. 

      Consiste en comprar a un precio inferior para más tarde venderlo a un precio superior, obteniendo de este modo un beneficio. Por el contrario, si el precio disminuye habrá pérdidas. 

      • Vender CDF. Operar en corto, es cuando se prevé que el valor subyacente del CDF va a disminuir. 

      Consiste en vender en un momento para comprar cuando el precio baje, consiguiendo de este modo un beneficio. Por el contrario, si el precio aumenta habrá pérdidas. 

      Operar con CFDs o con Acciones, ventajas e inconvenientes

      Como en cualquier inversión, operar con CFDs o con acciones tienen ventajas e inconvenientes que son importantes tener en cuenta para tomar la mejor decisión y conocer todos los aspectos de este derivado financiero. Echa un vistazo a sus principales pros y contras:

      Ventajas de operar con CFDs

      A pesar de ser inversiones algo complejas, operar con CFD tiene numerosas ventajas, siendo una opción de inversión de lo más interesante. 

      • Acceso al mercado global desde una plataforma online. Esto permite un mercado abierto las 24 horas, los 5 días de la semana, ofreciendo la posibilidad como inversor de poder negociar en más de 24.000 mercados mundiales. 
      • Operaciones con apalancamiento. Para operar con CFDs es necesario un capital menor para abrir una operación en comparación con poseer un activo subyacente. 
      • Capacidad de operar en varios instrumentos financieros. Desde una misma plataforma puedes operar en distintos derivados subyacentes como acciones, índices, divisas y materias primas.
      • No tienen comisiones. Los CFD no tienen costes mínimos de apertura de cuenta para empezar a operar, ni comisiones de mantenimiento. 
      • Sin requisitos de negociación intradía. Los CFD no están sujetos a las restricciones típicas de otros mercados financieros, incluso todos los titulares pueden hacer transacciones intradía si lo requieren.
      • Posibilidad de tener posiciones cortas y largas. Las inversiones pueden ser a la alza o a la baja. 

      Desventajas de operar con CFDs

      Es importante saber que, a pesar de todas sus ventajas, los CFDs son productos complejos, que tienen intrínseco un gran riesgo, siendo esencial tener un conocimiento previo. Además, requieren un seguimiento continuo de tu inversión. Entonces, ¿cuáles son sus contras?

      • Al ser operaciones con apalancamiento, al igual que tus beneficios pueden multiplicarse las pérdidas también, en función de su nivel. 
      • Riesgo elevado. Debes considerar si puedes permitirte asumir un riesgo elevado de perder tu dinero, estos derivados financieros tienen un alto nivel debido al apalancamiento. Entre un 74% y un 85% de los inversores minoristas pierden dinero al invertir en CFD pero las ganancias son mucho más altas que en otro tipo de inversión.
      • No tienes los mismos derechos que al comprar una acción. Por ejemplo, no tienes derecho de asistencia a Juntas y voto, como sería el caso de un accionista.

      Ahora ya conoces toda la información básica de los CFDs (contratos por diferencia), para conocer qué son, cómo funcionan y todo lo necesario sobre cómo operar con DFD, además de todos sus pros y contras. 

      Es importante resaltar la importancia de formarte en este instrumento financiero antes de invertir, puesto que este derivado está fuertemente marcado por el apalancamiento, pudiendo ocasionar grandes ganancias pero también grandes pérdidas. 

      Pon en práctica tus conocimientos y podrás aprovecharlos para diversificar tu cartera de forma excelente y conseguir un beneficio extra.  

      Si ya tienes claro lo que son los CFDS, te recomiendo que nos conozcas un poco más y descubras como te podemos ayudar a ganar dinero y como invertir con CFD’s

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        Entre un 74-89% de las cuentas de inversiones minoristas, pierden dinero al negociar CFD. Debe considerar si puede permitirse perder su dinero. La CNMV ha determinado que los CFD y Forex son productos difíciles de entender y non son adecuados para los inversores minoristas debido a su complejidad y al alto riesgo que conlleva