¿En qué consiste el Forex?

Que es el forex o mercado de divisas

¿En qué consiste el Forex?

Que es el forex o mercado de divisas

Forex es una abreviación de Forex Exchange, mercado de divisas en español, y que hace referencia al mercado internacional de divisas, el cual incluye tanto el intercambio de divisas como las transacciones de todo tipo de instrumentos financieros referenciados a divisas, mayormente derivados como futuros u opciones.

El mercado de Forex es uno de los más líquidos del mundo, con un volumen de transacción de billones de euros al día a través de brokers y diversas instituciones financieras.

¿Cómo funciona el trading forex?

Además de su gran liquidez, el mercado de Forex tiene ciertas características que lo hacen muy interesante de cara al trading como son:

  • El mercado se encuentra abierto 24 horas al día 5 días a la semana, lo que brinda más flexibilidad al inversor.
  • Son mercados volátiles, lo que da lugar a oportunidades de inversión.
  • Al utilizarse derivados como futuros u opciones, el uso de apalancamiento financiero está muy extendido, lo que da lugar a una rentabilidad potencial más alta, pero también a un riesgo mayor

Es importante tener en cuenta que las divisas cotizan siempre en pares, como por ejemplo el EUR/USD. Cada par de divisas tiene un precio asociado, por ejemplo, un precio de 1,1678. Esto significa que comprar un euro nos costará 1,1678 USD. Si el precio sube a 1,1700 el euro se habrá incrementado en valor ya que ahora cuesta más USD comprar un EUR.

Normalmente, los pares de divisas de dividen en tres categorías:

  • Pares mayores: son los que disponen de mayor volumen y liquidez, lo que permite tradear con ellos casi siempre obteniendo spreads muy bajos. Ejemplos: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD. Todos los pares mayores incluyen el US Dollar, puesto que este está incluido la mayoría de las transacciones mundiales de Forex.
  • Pares menores: pares de monedas liquidas que no incluyen el USD como el EUR/GBP, EUR/AUD o GBP/JPY. La mayoría de estos pares incluyen monedas como el euro, yen o libra esterlina.
  • Pares exóticos: incluyen una moneda de un país desarrollado y otra de una economía emergente. Estos pares no siempre son líquidos y pueden llegar a tener spreads importantes. Ejemplos serían el AUD/MXN o el USD/HKD.

¿Cómo funciona el mercado de divisas?

En general, los pares de divisas se ven influenciados por una gran variedad de factores que hacen complicado predecir sus movimientos, sin embargo, la mayoría de estos son macroeconómicos y se pueden clasificar en los siguientes:

  • Políticas fiscales y monetarias de los países a los que se refiere el par.
  • Noticias relativas a macroeconomía, previsiones de crecimiento, calificación crediticia de los países, inflación, etc.
  • Indicadores económicos.

Elegir la pareja adecuada es fundamental pues estas se verán influidas por diferentes factores como los mencionados anteriormente, además, los pares de divisas más exóticos tienden a tener más volatilidad y son más arriesgados, sin embargo, hay que tener cuidado con su falta de liquidez, pues puede suponer sustos en la rentabilidad del inversor.

Para poder negociar contratos de Forex, necesitarás un bróker con buen volumen de negociación en su mercado. Admiral Markets y etoro son opciones a tener en cuenta por su polivalencia y variedad de mercados, algo que nosotros valoramos muy positivamente. Puedes ampliar información en la review sobre etoro que tenemos disponible en la web.

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Commodities, ¿Qué son? Claves y características

que son las commodities y tipos

Commodities, ¿Qué son? Claves y características

que son las commodities y tipos

Los commodities son bienes utilizados para consumo y en comercio como materias primas en la producción de bienes y servicios. Al ser materias primas, es importante destacar que no tienen diferenciación entre sí.

Características de las commodities o materias primas

Debido a su uso en la producción de bienes y servicios, los commodities son una de las clases más importantes de activo financiero, comprendiendo la mayoría de las materias primas usadas en el comercio mundialComo activo financiero son bastante especiales puesto que:

  • Tienen características que los separan de las demás clases de activos
  • Son susceptibles de estropearse
  • Pueden ser robados
  • Existe incluso el riesgo de morirse en el caso de la ganadería
  • En ocasiones, su valor depende únicamente del atractivo al consumidor como en el caso del oro o el hecho de que su mantenimiento o almacenamiento tenga un coste.

En cuanto a su perfil de rentabilidad, suelen experimentar una volatilidad bastante alta, debido a que su precio se mueve en función de factores externos como el crecimiento económico o desastres naturales, sin embargo, una de sus ventajas principales reside en su baja correlación con otros activos financieros.

Tipos de commodities y tipos de mercados

Existen una gran cantidad de commodities, pudiéndonos encontrar desde el oro hasta el azúcar. En general, los podemos clasificar dentro de las siguientes categorías:

Energía

Tiene un alto valor económico y es considerado un activo estratégico debido a su importancia para el funcionamiento de la economía. Dentro de esta categoría podemos incluir el petróleo, gas natural y productos refinados como la gasolina.

Metales

  • Metales preciosos: Son metales como el oro, la plata o el platino que tienen valor tanto para individuales como una inversión directa como para productores de joyería, electrónica e industria.
  • Metales Industriales: Son metales que necesitan ser procesados como el cobre, nickel, plomo o tin y que suelen ser usados en el proceso de manufacturación, en el sector de la construcción o sectores como el del automóvil y sus componentes semiconductores.

Agricultura y ganadería

  • Granos: Incluyen el maíz, el trigo o la soja. Son considerados commodities por su uso mundial tanto en la alimentación humana como de animales.
  • Cultivo comercial: son cultivos cultivados exclusivamente para venderlos y obtener un beneficio. Incluyen el café, cacao o azúcar.
  • Ganado: consisten en animales como el ganado vacuno, las aves de corral y los cerdos, que suelen criarse en granjas desde su nacimiento hasta que son sacrificados.

¿Puede cualquiera invertir en materias primas?

Al ser una de las clases de activos más importantes, los commodities se encuentran disponibles en la mayoría de brokers y plataformas de trading, lo que nos permite invertir en ellos de manera sencilla.

En el mundo de los commodities existen principalmente dos mercados, el spot, es decir, de compra al contado de la materia prima y el mercado de futuros, donde se fija el precio para una transacción futura. Además de estos mercados, podemos obtener exposición al mundo de los commodities a través de acciones bursátiles, ETFs o fondos de inversión.

Como conclusión, las commodities constituyen un activo fundamental en la cartera de cualquier accionista, debido a su importancia para la economía. Además, su gran atractivo reside en su baja correlación con otras categorías de instrumentos financieros, lo que permite al inversor diversificar su cartera y utilizarlos como cobertura cuando existen tensiones en los mercados.

Para negociar contratos de materias primas, es necesario un bróker con un volumen de negociación elevado en sus mercado. En estos casos, Admiral Markets y etoro pueden ser opciones interesantes por su polivalencia y la variedad de mercados disponibles en su portafolio de productos. Esto nosotros lo valoramos positivamente.

Puedes complementar información en la review de etoro. Esperamos tener pronto nuevas reviews del resto de alternativas que proponemos.

 

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Estrategias de inversión a largo plazo agosto 2021

estrategias de inversion en fabricantes de semiconductores baterias coches electricos

Estrategias de inversión a largo plazo agosto 2021

estrategias de inversion en fabricantes de semiconductores baterias coches electricos

Lanzamos esta sección de propuestas de inversión como novedad en InvertirconCFD, esperando que os resulte interesante. Nuestra idea es lanzar de forma periódica un breve análisis de acciones de bolsa que son interesantes para estrategias de inversión de largo plazo, así como ETFs para diversificar nuestra cartera.

Todas las citadas, están en nuestra lista de seguimiento o en nuestra cartera de inversión, por lo que trataremos de actualizar información relevante. Por supuesto, os invitamos a participar con vuestros comentarios al final del post, pues seguro que entre todos encontramos buenas oportunidades de inversión.

Estrategias de inversión con semiconductores

Con la crisis de escasez en semiconductores y los problemas que está ocasionando en la cadena de suministro a nivel global, hemos caído en la cuenta de la importancia de estos elementos tan complejos.

De lo que no cabe ninguna duda es que se ha desequilibrado la oferta y la demanda, quedando patente que actualmente no somos capaces de fabricar tantos chips como la industria (y por ende el consumo) demanda.

Además, no podrá solucionarse en el medio o largo plazo tan fácil como podría pensarse, pues la complejidad de su fabricación unida a las multimillonarias inversiones que son necesarias para poner en marcha una planta de fabricación de este tipo de chips hace que lleve años iniciar la producción.

Invertir en acciones de semiconductores

Lo que queda claro con la situación de escasez en chips semiconductores es que su producción va a rendir al máximo posible en cada planta. Es por esto que nuestra estrategia de inversión en esta industria se centra casi exclusivamente en fabricantes de estos elementos y no en producto final, ya que estos últimos sufren directamente las consecuencias en sus ventas.

Analizando gráficos y pensando en obtener beneficios a largo plazo, nuestra lista de seguimiento se centra en las siguientes cotizadas, donde también hemos incluido un ETF que puede aportar estabilidad a nuestra cartera:

  • Taiwan semiconductor, ticker TSM
  • Advanced micro devices, ticker AMD
  • NVIDIA Corporation, ticker NVDA
  • VanEck Vectors semiconductor, ticker SMH
  • Lam Research, ticker LRCX
  • Infineon Tech, ticker IFX
  • ASML Holding, ticker ASML
  • Melexis, ticker MELE

Invertir en acciones de fabricantes de baterías

La guerra contra el diésel y las recientes declaraciones de intenciones de los dirigentes europeos respecto a la electrificación del parque móvil de nuestras ciudades nos ha llevado a pensar que el sector va a experimentar una explosión de demanda sin precedentes tanto en Europa como a nivel global.

De hecho, la industria aeronáutica lleva años investigando en la electrificación de sus aviones también, por lo que el cambio no se centra únicamente en la automoción. Obviamente esto no es nuevo y la industria implicada en el proceso ya lleva años dando que hablar en bolsa, especialmente con las cotizadas Tesla y NIO.

Al igual que en el caso de los semiconductores, nuestra estrategia de inversión se ha centrado en proveedores para el producto final y, concretamente, en fabricantes de baterías de coches eléctricos por tratarse del elemento clave y que trae de cabeza a los ingenieros.

También, dado el avance en la industria de la aviación en la misma dirección, hemos seleccionado algún título interesante. De igual modo, hemos seleccionado cotizadas con buenas perspectivas y pensando en el muy largo plazo. Según los gráficos, los títulos que más nos gustan son los siguientes:

  • Livent Corporation, ticker LTHM
  • Global X Lithium & Battery tech ETF, ticker LIT
  • Rolls Royce Holdings OLC, ticker RR
  • Samsung SDI, ticker 006400
  • LG Chem, ticker 051910
  • BYD Company LTD, ticker 002594

Aprovechamos para invitaros a visitar nuestro perfil en el bróker etoro, donde publicamos nuestras posiciones abiertas y opiniones sobre el mercado. Creemos que el trading social es una herramienta muy potente, así que decidimos apostar por ello abriendo cuenta en la mejor plataforma para esta modalidad de inversión, en nuestra opinión.

Desde InvertirconCFD recordamos que estas ideas de inversión no son en ningún caso una recomendación de compra directa. Únicamente proporcionamos valores para hacer seguimiento sin tener en cuenta el momento de entrada óptimo en cada valor ni la volatilidad o situación del mercado actual.s

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La clave del éxito en el trading social

Trading Social claves del éxito,¿Qué es?

La clave del éxito en el trading social

Trading Social claves del éxito,¿Qué es?

¿Qué es el trading social? Aunque ya existen varios términos para referirse a esta moda cada vez más extendida entre los jóvenes inversores, cuando hablamos de hacer trading social, básicamente lo que hacemos es compartir las estrategias de inversión con otros traders o inversores.

El auge de las redes sociales y la comunicación, unida a la fiebre inversora que hemos experimentado en los últimos años, ha obligado a las plataformas de inversión a actualizarse.

El social trading está rompiendo con lo clásico gracias a su nuevo concepto de inversión y está empujando a los mejores brokers online para operar en bolsa al desarrollo de nuevas herramientas cada vez más disruptivas, como el Copytrader.

Esta herramienta, también conocida como Copytrading, consiste en copiar las inversiones de otros especuladores de éxito y está cada más extendida entre los inversores minoristas.

¿Cómo funciona el trading social?

Cada bróker establece unas condiciones de inversión y podemos encontrar grandes diferencias en el funcionamiento de la herramienta según el bróker online que escojamos. 

Su operativa es relativamente sencilla, ya que nos libera de la ardua tarea de escoger los productos de inversión para nuestras operativas, y debemos buscar inversores exitosos que operen en mercados o subyacentes de nuestra preferencia por nosotros, decidiendo con cuanto capital copiar al inversor o inversores escogidos.

Copiar a otros inversores puede ser una experiencia bien distinta entre plataformas, pero en todas ellas la clave del éxito reside en tu capacidad para escoger a los mejores inversores y que mejor se adapten a tu estilo de inversión.

Hablamos de ello en la guía de copytrading y configuramos nuestro trader de forma óptima para copiar a los mejores inversores de la plataforma.

Buscar a los mejores inversores para social trading

Lo primero que debes saber es que tipo de inversor eres para escoger con criterio los especuladores más adecuados a tu perfil de inversión. Debes tener claro si quieres invertir en bolsa a corto plazo o largo plazo y tu perfil de riesgo, pues a menudo lo especuladores de mayor éxito están expuestos a altas volatilidades del mercado.

La comunidad de social trading se está expandiendo rápidamente por todo el mundo, por lo que vas a tener que seleccionar muy bien a que trader copiar con éxito. Es importante valorar las siguientes aptitudes para encontrar a un inversor inteligente:

  1. Escoge las acciones o productos con mayor potencial
  2. Conoce el mercado que opera
  3. Estudia el mejor momento de entrada
  4. Maximiza las opciones de obtener rentabilidad con cada posición
  5. Sabe estar fuera de mercado cuando no está seguro
  6. Obtiene ganancias en cada periodo
  7. Tiene su propio método

Donde realizar trading social

Otro aspecto importante son tus mercados o productos de preferencia. Si te gusta operar Forex, es mejor que te centres en una plataforma especializada en esos activos; si normalmente inviertes apalancado con contratos por diferencia, es imprescindible que el bróker disponga de esta opción de inversión.

Y lo mismo sucede si te gusta invertir con fondos indexados o ETFs, acciones de bolsa, índices bursátiles u operar con materias primas o commodities.

No obstante, si tenemos que decantarnos por un trader, escogeríamos etoro, ya que disponen de la mayor comunidad de trading social del mercado. Algo obvio por otro lado, ya que fueron los pioneros en este método de inversión social entre traders.

Además de contar con la mayor red de inversores populares o popular investors, dispone de un buscador avanzado con infinidad de filtros que te ayudarán a encontrar las mejores opciones de copia en su plataforma Copytrader.

Si quieres saber más sobre el bróker, te recomendamos leer nuestra review sobre etoro para conocerlo en profundidad.

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Como invertir en oro físico

Como invertir en Oro físico - Invertirconcfd

Como invertir en oro físico

Como invertir en Oro físico - Invertirconcfd

El oro es considerado un activo refugio, al igual que el dólar, cuando los mercados atraviesan momentos económicos convulsos e indecisos, invertir en oro físico ha sido tradicionalmente un recurso de seguridad.

Pero lo cierto es que lejos de consideraciones circunstanciales, el oro es un recurso natural escaso muy demandado tradicionalmente y desvinculado totalmente del mercado de divisas o Forex, aunque en el pasado fuera utilizado como método de pago habitual junto con otros metales preciosos como la plata.

Es precisamente esta última parte la que motiva a los grandes inversores e instituciones gubernamentales a invertir en commodities como parte de su plan de ahorro e inversión y reservas económicas en el largo plazo.

La inversión en oro físico en lingotes y onzas es un mercado accesible para cualquier inversor, no está reservado a las grandes fortunas, únicamente estará limitado por tu capacidad de inversión.

Teniendo en cuenta que el precio del oro se ha multiplicado por 5 desde el año 2.000 (ver gráfico) y que en el largo plazo no representa riesgo de devaluarse, consideramos que un inversor o ahorrador de largo plazo debería considerar invertir en oro físico como parte de su plan de ahorro, al igual que un plan de pensiones o un fondo de inversión de renta fija.

Grafico evolución precio del oro

A continuación, veremos los aspectos más importantes que debes tener en cuenta a la hora de invertir en oro físico.

Invertir en oro físico con garantías

Al igual que sucede con los productos financieros o especulativos, es de vital importancia comprar oro de inversión en un entorno regulado, seguro y con garantías. Más aún tratándose de un metal tan demandado y con diferentes niveles de pureza.

Es por esto que, las onzas y lingotes de oro no suelen adquirirse en un punto de venta convencional cuando tenemos un horizonte de inversión a largo plazo.

La explicación: su incremento de precio, dado que un distribuidor autorizado asume el coste de acuñar la pieza, su almacenamiento, la cobertura de riesgo ante posibles robos y, además, suma su margen de beneficio.

Por lo anterior, pensando en el mejor retorno de la inversión, obtendremos mayor rentabilidad adquiriendo las piezas en refinerías de oro especializadas, como veremos a continuación.

Principalmente debes tener en cuenta dos aspectos a la hora comprar oro físico:

Refinerías LBMA (London Bullion Market Association)

Asegúrate que compras a una empresa o refinería autorizada. No son comercios al uso, son empresas y refinerías asociadas a London Bullion Market Association o LBMA, regulados por el Banco de Inglaterra.

Sus miembros comercian a diario en los mercados de Londres, Nueva York, Zúrich, Singapur, Hong Kong, Sídney, Tokio y Toronto.

Lingotes Good delivery

Concretamente en la compra de lingotes de oro, la pieza debe estar registrada y grabada de acorde a la especificación Good delivery, regulación emitida por la LBMA que establece los estándares de cada lingote refinado.

Esta norma establece aspectos como su pureza, peso y tamaño.

Los lingotes tienen un número de serie único e irán grabados con el sello de la refinería asociada y la fecha de fabricación. El valor añadido de las unidades Good delivery, es su facilidad de venta llegado el momento de recuperar la inversión al tratarse de lingotes estandarizados y registrados.

Dónde comprar oro online

Como ya hemos comentado, la empresa o refinería debe ser miembro registrado en LBMA y vender piezas de acorde a su regulación.

Además, es importante que el vendedor ofrezca el custodio adecuado de nuestras piezas de mayor valor adquiridas y un seguro que cubra cualquier situación indeseada.

En nuestra opinión, es lo mínimo exigible si queremos realizar una invertir en oro físico con fiabilidad y seguridad durante los años de posesión.

Bullionvault, la plataforma de inversión en oro más grande del mundo

Dada la dificultad que puede resultar invertir en oro físico de acorde a la regulación, Bullionvault es sin duda una excelente opción. Son los líderes indiscutibles en volumen de negociación a lo largo del mundo. Su máxima es adquirir el oro al mejor precio del mercado.

Además de su contrastada calidad y las ya mencionadas mínimas y obligadas condiciones, ofrecen una plataforma muy polivalente que complementa positivamente su oferta de servicios. Entre los más interesantes encontramos:

Inversión en piezas o barras de oro puro estandarizadas

Los inversores minoristas normalmente no tienen la capacidad de comprar un lingote de oro, por lo que invierten en piezas de menor peso. Las más habituales son piezas o barras de oro de 1onza (1 oz), 1g, 2,5g, 5g, 10g, 20g, 50g, 100g, 250g, 500g y 1kg.

No incluimos en esta modalidad de inversión las piezas customizadas como las monedas de oro, grabados o joyas, por tratarse de un mercado convencional y más común en establecimientos de venta a pie de calle.

No obstante, en bullionvault, dado que funcionan como bróker de oro, ofrecen la posibilidad de invertir en oro físico desde tu cuenta con cantidades inferiores a las mencionadas piezas, pudiendo invertir de forma paulatina determinadas cantidades y de forma totalmente personalizada.

Llegado a un límite de precio que permita la adquisición de una pieza estandarizada de oro, bullionvault podrá acuñar una pieza con un número de serie único de tu propiedad.

Bullionvault en español

La web está disponible en nueve idiomas, entre los que está el español. Un problema habitual en este tipo de mercados especializados es la dificultad de encontrar un site en español. Afortunadamente para nosotros, además está disponible en español.

Reventa de lingotes de oro

Otro aspecto interesante es que comercian en cinco de los mercados de oro más importantes del mundo; Londres, Nueva York, Zúrich Singapur y Toronto; pudiendo encontrar salida con facilidad a nuestras piezas una vez rentabilizada la inversión y decidamos vender el oro adquirido.

Inversión en plata y platino

Puedes comprar lingotes y barras de plata o platino también. Una forma interesante de diversificar la inversión. Además, el precio es mucho más bajo que el del oro, pero altamente revalorizado también en el largo plazo.

Plan de inversión en oro

Al igual que sucede con un plan de ahorro o los fondos de inversión, usted puede invertir regularmente y de forma totalmente automatizada en la adquisición de oro siempre que tenga saldo en su cuenta y activada esta opción.

Una vez acumulada la cantidad necesaria para adquirir una pieza de tamaño estandarizada o lingote de oro Good delivery, podrá formalizar la adquisición.

Auditoria diaria de stock almacenado

Publican en su web los resultados de inventario por ubicación y numeración de la pieza.

Almacenamiento del oro en cámaras acorazadas

El almacenamiento del oro está ubicado globalmente en cinco cámaras acorazadas, dependiendo del lugar de su adquisición, pudiendo solicitar el cliente cualquier cambio a otra ubicación de su conveniencia. El custodio incluye un seguro por el valor total de la inversión en oro adquirida.

No obstante, las piezas adquiridas también pueden ser enviadas con total garantía a la dirección del comprador registrada en su cuenta, aunque debes saber que sólo envían lingotes o piezas de un determinado valor.

Hemos preguntado a Bullionvault el motivo de su selectivo método de envío y nos han dado una explicación muy lógica: acuñar piezas a gusto del consumidor encarecería el precio de venta, algo que no contemplan, pues su política de inversión es obtener el mejor precio de oro del mercado.

Visitar Bullionvault

Nuestras observaciones no constituyen en ningún caso una recomendación directa de inversión, son opciones que consideramos más interesantes por polivalencia, facilidad operativa y precio, más aún por la dificultad añadida que existe a la hora de invertir en oro físico con seguridad.

Cómo se obtiene precio del oro

La cotización del oro cambia constantemente y dentro de su innegable fase alcista de largo plazo tiene periodos correctivos en su valoración.

El precio del oro al cierre de mercado se fija diariamente según el mercado de Londres, que es el referente a nivel mundial, y su cotización se refleja en los medios siempre en onzas.

Los aspectos básicos del precio son los siguientes:

Precio del oro en onzas troy

El precio estándar de cotización del oro es la onza troy. 1 onza (1 oz) equivalente a 31,1035 gramos de oro puro.

Precio del lingote de oro

Es el precio de un lingote Good delivery. Cotiza por un peso de 400 oz equivalente a 12,4 kg de oro

Precio de un kilo de oro

Es el precio de una barra equivalente a 32,25 oz

Invertir en Oro con Bullionvault

 

Las alternativas de inversión que presentamos, siempre son seleccionados por su equilibrio entre calidad y polivalencia, ya que valoramos los productos óptimos para todo tipo de inversores. Puede confirmar la información aportada sobre LBMA y Good delivery.

Desde InvertirconCFD.com aseguramos que la información es veraz, transparente y los productos analizados cumplen con la normativa de aplicación competente en cada caso para invertir en oro físico con las mejores garantías.

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Por qué invertir en bolsa para rentabilizar ahorros

¿Por qué invertir en bolsa tus ahorros en bolsa?

Por qué invertir en bolsa para rentabilizar ahorros

¿Por qué invertir en bolsa tus ahorros en bolsa?

Si quieres obtener la máxima rentabilidad de tus ahorros, puede que tengas que explorar nuevas alternativas. Vivimos en tiempo de cambios, donde los bancos ya no son lo que eran y las necesidades cambian constantemente.

Además, piensa que la vida se encarece cada año y tampoco tenemos asegurada una pensión razonable ni como las conocemos actualmente.

Tenemos que ser conscientes de que hoy día necesitamos mover el dinero para no perder valor por la inflación.

Tal vez no deba tener el dinero inmóvil en el banco, entonces, ¿qué hago? Una de las opciones que nosotros planteamos es invertir en bolsa. Probablemente te inquiete la idea de invertir en bolsa, pues solemos pensar que es una práctica reservada a grandes inversores que disponen de mucho dinero, pero no es así.

De hecho, el 2020 ha sido un boom. Cada vez son más los inversores minoristas y ahorradores que se adentran en el mundo bursátil y deciden invertir en acciones, tanto por sí mismos como con ayuda de un gestor.

Mejorar las finanzas personales y rentabilizar ahorros

¿Qué se necesita para empezar? Obviamente cuantos más conocimientos se tengan mucho mejor. Saber cómo funciona el mercado y los factores macroeconómicos implicados directa o indirectamente te darán una buena perspectiva, ayudándote a tomar mejores decisiones de inversión.

No obstante, puedes delegar directamente en un gestor financiero (tu banco, por ejemplo) que pueda asesorarte en función de tu aversión al riesgo y horizontes de inversión para invertir en bolsa a tu medida.

Si estás decidida/o a comprar acciones de bolsa y tienes una idea de los mercados que te gustan y/o las acciones que pueden satisfacer tus objetivos de inversión, puedes acudir directamente al bróker y saltarte el gestor como intermediario.

Llegados a este punto, escoger un bróker competente y acorde a tus necesidades puede resultar algo complicado, dado que muchos están centrados en mercados o productos muy concretos, pero si quieres operar con un bróker regulado polivalente, sencillo de manejar y con un amplio catálogo de acciones.

Entre las mejores opciones disponibles para invertir en bolsa siendo un principiante están los brokers etoro y Admiral Markets. Puedes ampliar información en la review de etoro

De acuerdo, pero ¿qué opciones hay una vez que acudimos a bolsa? En la bolsa de valores hay muchos productos de inversión. Se negocian todo tipo de subyacentes, además de las acciones bursátiles; como divisas, contratos de futuros de materias primas (oro, el trigo, el petróleo, etc.), opciones, fondos cotizados.

No obstante, lo más accesible y comprensible para el pequeño inversor son las acciones de bolsa (inversión activa) y los ETFs o fondos indexados (inversión pasiva). Son mecanismos de inversión diferentes, pero representan a nuestro entender la combinación perfecta para tener una cartera bien diversificada.

Invertir en bolsa con ETFs o fondos indexados

Esta modalidad de inversión se encuentra en auge debido a sus altas rentabilidades en el corto y medio plazo, en comparación con los fondos de inversión de largo plazo convencionales, y surgen de hecho como alternativa a los fondos bancarios.

Los ETFs más populares son los fondos iShares, fondos Vanguard y Amundi. Lo interesante de este producto de inversión es que pueden replicar mercados, commodities, deudas y sectores concretos con sus cestas de valores o subyacentes. El mismo ETF a menudo ofrece variables, como los fondos inversos.

Si no has oído hablar de esta modalidad de inversión en bolsa, probablemente te resulte algo complejo de entender en un principio. Si quieres saber todo lo necesario para invertir en ETFs y resolver tus dudas sobre que son los ETFs o fondos indexados, puedes ampliar información en nuestro artículo.

Invertir en bolsa comprando acciones

Es el método de inversión en bolsa clásico, el que todos conocemos. Cuando se habla de inversión todos lo asociamos a las acciones de bolsa y a Wall Street. No podemos negar que tiene su romanticismo y es la parte más entretenida de quienes nos apasiona el mundo bursátil.

Todo inversor con una cartera diversificada normalmente invertirá en acciones de bolsa.

Si vas a invertir en bolsa, es recomendable centrarse en un mercado concreto al principio para conocerlo en profundidad. Saber que influye directa o indirectamente en la cotización de tus acciones es muy importante, pues van a darte mejores oportunidades de entrada e incluso detectar cuando estar fuera del mercado.

No obstante, tendrás mejores oportunidades cuando tengas un conocimiento más amplio de varios mercados.

Para comprar acciones vas a necesitar un bróker o gestor intermediario. Puedes ir por la vía más cómoda y delegar en el gestor según tus preferencias, añadiendo unos gastos de gestión, o buscar un bróker recomendado por tu cuenta y lanzarte al mercado comprando y vendiendo acciones por ti mismo.

Invertir ahorros en fondos de inversión a plazo fijo

Son muchos los clientes que deciden depositar gran parte de su cartera en un fondo de renta fija, como si el ahorro sólo pudiera asociarse con los fondos de inversión a largo plazo.

Sin embargo, en la actualidad muy probablemente no sea lo mejor, dado que obtener buenas ganancias dependerá mucho de tu aversión al riesgo y del tipo de fondo.

Lejos quedaron aquellos tiempos en los que la banca convencional daba intereses aceptables a cambio de guardar tu dinero a plazo fijo. Los fondos de inversión convencionales apenas aportan rentabilidad a largo plazo y, además, los tipos de interés ahora mismo están por los suelos.

Teniendo esto cuenta y dado que nuestro objetivo mínimo debe ser cubrir la inflación, probablemente no te merezca la pena durante los próximos años.

Ahorrar dinero en el banco, ¿es una buena opción?

Es quizás lo más sencillo, además es algo que siempre nos han inculcado que debemos hacer, por si nos viene una del revés o porque de esa forma está seguro y no perdemos.

Los más conservadores son fieles a ahorrar en sus cuentas bancarias, a pesar de que no les genere ningún tipo de interés e incluso a sabiendas de que cada año que pasa pierden poder adquisitivo “gracias” a la inflación.

Un ejemplo muy objetivo para entender el efecto de la inflación: ¿recuerdas lo que nos cundían hace 20 años 1.000 o 2.000 pesetas (6 o 12€)? Ahora piensa cuanto te costaría hoy día y comprobarás que necesitarás casi el doble de dinero.

No obstante, tampoco vamos a salir corriendo del banco, puesto que es importante tener liquidez para cubrir una necesidad inmediata. Por otro lado, consideramos importante recalcar que debes invertir con dinero ahorrado y nunca con dinero que vayas a necesitar, es una máxima de la bolsa.

Tal vez una opción para de invertir tus ahorros de forma diversificada o mediante una única estrategia de inversión es:

  • Invertir en oro físico a largo plazo
  • Invertir en bolsa y comprar ETFs a medio plazo
  • Comprar acciones a corto plazo y/o largo plazo
    El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

 

Desde InvertirconCFD, te invitamos a suscribirte a nuestra newsletter para estar al tanto de todas nuestras publicaciones.

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¿Qué son los ETFs o fondos indexados?

¿Etfs que es un ETF en Bolsa?

¿Qué son los ETFs o fondos indexados?

¿Etfs que es un ETF en Bolsa?

Los ETFs son fondos de inversión cotizados que se negocian en mercados secundarios de valores y sus participaciones se compran y venden como las acciones bursátiles, por tanto, se diferencian de los clásicos fondos de inversión ya que su valor varía continuamente a lo largo de la sesión, según lo haga su índice de referencia, y al igual que sucede con las acciones de bolsa.

Básicamente son un fondo de inversión, sólo que en este caso cotizan en bolsa y replican a un índice de referencia.

Estos fondos cotizados contienen una amplia gama de activos financieros o acciones con ciertas similitudes entre sí y nacen con el objetivo de replicar el comportamiento de un índice de referencia concreto como el Nasdaq, Ibex35 o el DAX, por ejemplo.

Pueden replicar al índice de referencia mediante la réplica física, adquiriendo directamente los valores de las compañías que pertenecen al índice de referencia, o mediante la réplica indirecta o sintética utilizando instrumentos financieros derivados o swaps.

En este último caso, los más comunes son los inversos (ganan cuando el índice de referencia baja) y los apalancados (aumentando la exposición al riesgo x 2)

¿Cómo y dónde invertir con ETF en bolsa?

Al contrario que las acciones de bolsa, invertir en un fondo cotizado o ETF resulta algo más complejo o burocrático, pero para nada inaccesible. No obstante, para facilitarte un poco la vida, indicamos algunas opciones que van a ayudarte mucho:

  • Puedes adquirir las participaciones tratando directamente con la entidad depositaria del fondo. Es tal vez la forma más directa de invertir en un ETF, pero también la más complicada, además, deberás tener claro el tipo de fondo que quieres y quien es su depositario.

En este caso, la gestora norteamericana Blackrock es probablemente el mejor lugar al que acudir. También puede facilitar el proceso visitar un buscador de ETFs en español como Morningstar, a modo consulta, pues no podrás contratarlos en este site.

  • Invierte mediante un bróker con ETF especializado. Probablemente la opción más cómoda, más aún si inviertes habitualmente en acciones bursátiles, pues podrías tener ambas opciones de inversión en la misma plataforma.

Si te decantas por esta opción, etoro puede ser una opción interesante, ya que cuenta con más de 200 ETFs disponibles, y donde también encontraras los afamados ETFs iShares y los clásicos ETFs Vanguard, entre otros ETFs sectoriales.

La oferta de plataformas en en este tipo de productos es muy amplia pero, teniendo en cuenta la polivalencia, algo que nosotros valoramos mucho, para un inversor novato y sin una idea clara aún en sus preferencias de inversión es una buena plataforma para empezar en sus primeros pasos en bolsa aunque existan brokers más especializados. 

  • Acude a tu banco o busca un gestor de fondos de inversión. Ellos podrán asesorarte en base a tu perfil inversor. Te asignarán un gestor que debe orientarte en función del riesgo que deseas asumir y el tipo de mercado y/o productos que deseas.

La parte negativa y obvia de este servicio, es que el gestor repercute en la operativa unos gastos de gestión.

  • Invierte en CopyPortfolios del bróker etoro. Estos productos funcionan de la misma forma que un ETF convencional y están confeccionados por el propio bróker. Si normalmente compras acciones de bolsa y/o estás decidido a comprar ETFs, este producto puede ser una excelente forma de diversificar aún más tu cartera de inversión.

Si quieres más información sobre esta reconocida plataforma, puedes leer nuestra review de etoro y profundizar en sus características

ETFs o acciones de bolsa, ¿qué es mejor?

Depende del perfil del inversor. Un inversor activo con una cartera específica o sea un especulador de corto plazo, que le guste analizar las compañías para seguir una estrategia determinada, probablemente se sienta más cómodo adquiriendo las acciones de bolsa individualmente en alguno de los mejores brokers online para operar en bolsa.

En cambio, un inversor pasivo, especulador de largo plazo o que siga un sector o mercado concreto, verá atractivo el mercado de las ETFs donde podrá adquirir una cesta de valores similares entre sí.

No obstante, es recomendable diversificar las estrategias de inversión, ya que mientras una inversión puede estar funcionando mal, el inversor puede estar encontrando rentabilidad en la otra.

¿Fondo indexado o ETF, es lo mismo?

Con tanta variedad de productos existentes a la hora de invertir en bolsa y la diversificación de los mismos, es normal que podamos despistarnos e incluso hablar de lo mismo con diferentes términos. Y, en este caso, estamos hablamos de lo mismo.

Un ETF es en esencia un fondo de inversión, pero cotizado e indexado a un índice de referencia.

Estos índices de referencia a los cuales replica nuestro “ETF” pueden ser de renta fija, de renta variable, de materias primas o de divisas. Es importante destacar que, aunque comúnmente nos referimos a estos fondos indexados como ETFs, en realidad estamos adquiriendo un ETP (Exchange Traded Products o productos cotizados en bolsa).

Tipos de ETF (ETPs)

  1. ETF (Exchange Traded Funds o fondos cotizados en bolsa), Fondo indexado que replica a un índice de referencia (índice bursátil o bancario, por ejemplo)
  2. ETC (Exchange Traded Commodities / Currencies o materias primas / monedas cotizadas en bolsa), fondo indexado que replica a una materia prima o divisa como el oro, el petróleo, el par de divisas euro-dólar, ente otros.
  3. ETN (Exchange Traded Notes o deudas cotizadas en bolsa), la cartera de estos productos se compone de bonos y opciones que replican al subyacente de referencia y en los cuales asumimos el riesgo del emisor. 

ETF significado

Una vez explicado esto y con el fin de aclararlo de forma más sencilla, sacamos las siguientes conclusiones sobre los ETFs:

¿Qué es un ETF?

Ventajas e inconvenientes de los ETFs

Como comentamos anteriormente, dependiendo del perfil del inversor, un ETF puede resultar una opción de inversión interesante. Veamos de forma esquemática sus principales pros y contras:

Ventajas de los ETFS e inconvenientes

ETF recomendados

A modo de iniciación, no como recomendación de inversión, proponemos algunos de ETFs más reconocidos y más negociados por volumen de inversión:

ETF QQQ

Tiene su origen en la burbuja punto com y replica al sector tecnológico con el índice Nasdaq 100. Es uno de los ETF con mayor crecimiento.

ETF SPY

Toma como referencia el selectivo índice S&P500. Es el ETF más longevo de los Estados Unidos y uno de los más negociados como podrás suponer

ETFs SLV y GLD

Su referente son commodities como la plata y el oro físico y están estrechamente relacionados con los inventarios o pago al contado de estos metales.

ETFs XLF XLV XLK XLE

Estos ETFs, replican sectores concretos como el financiero, sector salud, tecnológico y energético entre otros. También puedes encontrar XLP, XLY, XLI, XLB y XLU para los sectores de consumo, discrecional, industrial, materiales y útiles.

Si te has decantado por la inversión en bolsa mediante ETFs con el bróker etoro, te recomendamos visitar nuestra guía para comprar ETFs, donde encontrarás todos los productos disponibles y clasificados en las siguientes categorías:

¿Te ha resultado interesante el artículo?, déjanos tu comentario y visita la home principal de InvertirconCFD para conocer todas las secciones con contenido actualizado. También puedes leer nuestro post sobre invertir en bolsa a corto plazo o largo plazo, uno de nuestros primeros artículos.

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Los mejores brokers online para operar en bolsa en 2022

Mejores brokers online para invertir en cfds

Los mejores brokers online para operar en bolsa en 2022

Mejores brokers online para invertir en cfds

En la actualidad existen infinidad de brokers y, dependiendo del perfil del inversor, serán más apropiados unos brokers u otros. Es decir, en función de los subyacentes que quieres adquirir, cual sea tu mercado favorito y el método de inversión o trading que apliques, vas a necesitar una plataforma que se adapte mejor a tu estrategia de inversión.

Para ayudarte y ponerte las cosas más sencillas hemos elaborado una recopilación de los mejores brokers online para invertir en bolsa.

Hablaremos en profundidad de los que consideramos son hoy en día los mejores brokers online para un inversor novato. Analizaremos los aspectos básicos a tener en cuenta para invertir de forma segura, sus condiciones y tipos de acciones y CFDs que puedes adquirir.

Hemos valorado mucho la polivalencia del bróker, por lo que vas a encontrar los activos más comunes para invertir; acciones de todos los mercados, índices, futuros, forex, ETFs o materias primas (también llamadas commodities).

Dada la fama que persigue a los CFDs, es importante aclarar que no hay ningún tipo de estafa en estos derivados financieros siempre que se opere con un bróker online regulado y conozcas los riesgos que entraña operar con CFD.

Mejores brokers online. ¡Top 4!

 

Bróker EToro

Es probablemente el bróker más afamado de la lista entre los inversores minoristas. Tiene millones de inversores alrededor del mundo, y una comunidad muy activa.

Como ellos mismo se describen, son la red social de las inversiones.

La característica más novedosa de etoro es que puedes copiar los portafolios de otros traders, invirtiendo en sus mismos activos y siguiendo la estrategia marcada por el inversor al que has copiado.

Esta modalidad de inversión es un éxito en el trading social gracias a su plataforma de Copytrading. Existe un buscador avanzado de usuarios, donde podrás ver los perfiles de cualquier popular investor, saber en qué invierte, sus estadísticas, numero de copiadores, etc.

Sin duda una forma diferente de invertir en bolsa, pero que requiere de cierta habilidad para copiar a los mejores inversores de la plataforma. Echa un vistazo a nuestra guía de copytrading de etoro para configurar correctamente el bróker.

Otro punto a favor del bróker etoro es que tiene los subyacentes más demandados para invertir. Puedes adquirir acciones de Estados Unidos, DAX e Ibex, entre otros mercados. También puedes invertir en ETFs, índices bursátiles, commodities, futuros y forex. En definitiva, los activos más comunes están disponibles en el bróker etoro.

Cuando buscamos un bróker online es muy importante cerciorarnos de que vas a depositar tu dinero en lugar seguro y que cumple las normativas vigentes, es decir, que sea un bróker regulado. Este apartado, eToro lo cumple a la perfección.

El bróker sigue con las estrictas normativas de la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC).

Si hablamos de apalancamiento, con etoro puedes operar con CFD con o sin apalancamiento, teniendo así la opción de incrementar tus ganancias aumentando tu exposición al mercado o seguir una estrategia más conservadora.

¿Puedo probar la plataforma? Sí, también tienes la opción de abrir una cuenta demo de etoro. Alternativa realmente útil para poner en práctica tus estrategias y probar la plataforma antes de dar el paso con una cuenta real.

Con etoro, dispones de acceso al bróker online o con su app móvil, pudiendo operar del mismo modo en ambos casos y sin limitaciones.

Comisiones de etoro

Ahora veamos las comisiones de etoro y costos de apertura, pues son un punto que debes tener en cuenta. Todos los brokers, en mayor o menor medida, tienen establecidos unos costos por operación.

Debes saber qué pasado un tiempo de inactividad van a cobrarte una tarifa por mantenimiento de la cuenta. Esto es común en la mayoría de brokers del mercado.

Actualmente puedes comprar acciones sin comisiones, sin duda una ventaja competitiva interesante frente a su competencia. Eso sí, si vas a operar con CFDs las tarifas cambian dependiendo el activo que quieras adquirir.

En los CFDs, los brokers cobran mediante PIPS y el spread (es el espacio de separación en un activo entre la compra y la venta). Si te interesa conocer las acciones disponibles antes de abrir tu cuenta en el bróker, puedes complementar la información consultando nuestro listado para comprar acciones en etoro.

En el forex, el spread mínimo es de 1 pip, dependiendo del par de monedas a tradear.

Con las commodities (o materias primas), el spread mínimo es de 2 pips, y también varía mucho dependiendo de la materia prima. Por ejemplo, el petróleo tiene 5 pips de spread, y el oro tiene 45 pips.

Los índices tienes spreads de 100 pips como mínimo, dependiendo del índice. El S&P 500, por ejemplo, tiene un spread de 75 pips.

La inversión con ETFs tienen una comisión del 0.09%. Cabe mencionar que el bróker  dispone de más de 200 ETFs. Puedes echar un vistazo a nuestra guía completa para comprar ETFs en etoro, donde también te explicamos como invertir en Copyportfolios de etoro.

Estas comisiones pueden variar levemente de lo indicado anteriormente, dependiendo de las condiciones del mercado (volatilidad, falta de liquidez).

Un aspecto importante a tener en cuenta es que eToro aplica una comisión fija de 5€ por retirada de fondos, independientemente de la cantidad.

Por otro lado, para poder abrir tu cuenta de eToro, debes ingresar un mínimo de 50€ o dólares, aunque recomendamos ingresar más capital si vas a mantener varias posiciones abiertas al mismo tiempo, y así evitar cierres automáticos por cobertura de riesgos del bróker.

 

Visitar el Bróker

 

El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

Para abrir una cuenta de eToro, puedes hacerlo aquí.

Bróker XTB

De nuestra selección de mejores brokers online, XTB es el más completo en cuanto a activos de inversión en bolsa. Resultará difícil que no encuentres un subyacente concreto, pudiendo invertir en cualquier mercado del mundo. Por cuantificar brevemente en números, dispones de más de:

– 2.000 acciones bursátiles

– 200 ETFs

– 48 pares de divisas

– 20 Índices bursátiles

– Commodities más negociados

Además, El bróker XTB ha comunicado recientemente que elimina las comisiones en la compra de acciones en efectivo, una decisión novedosa frente a su inmediata competencia.

Si hablamos de herramientas disponibles, en XTB incluyen MT4, app móvil con todas las funcionalidades operativas y aplicación para smartwatch.

Aunque algo más limitada en este caso, también puedes valorar por ti mismo al bróker con la cuenta demo de XTB. Además dispones de seminarios y su propia academia de trading.

¿Es XTB un bróker regulado? Al igual que en los casos anteriores y siguiendo nuestro criterio de seguridad, XTB cumple con las regulaciones más representativas; FCA, IFSC y KNF. Además, es un bróker regulado por la CNMV de España.

Comisiones de XTB

También se han subido al carro con las acciones sin comisiones, algo muy a tener en cuenta respecto a la competencia. En cambio, como norma general, las comisiones de CFDs sobre acciones y ETFs es del 0.08% nominal.

Para Forex, índices y commodities no hay comisión, salvo en las adquisiciones por lotes, que serán de 4€/lote

Los spreads en XTB también varían bastante en función de la cuenta que abras. Te detallamos las principales diferencias:

XTB standard A, spreads desde 0,7 (ingreso mínimo de 15.000€)

XTB standard B, spreads desde 1,5 (ingreso mínimo de 1.500€)

XTB standard C, spreads desde 2,8 (ingreso mínimo de 1€)

XTB Pro, spreads desde 0,3 (ingreso mínimo de 40.000€)

En las retiradas de efectivo, XTB aplica comisión de 30€ por retiradas inferiores a 100€, pero a partir de esa cifra únicamente cobran comisión si es a tarjeta bancaria. Al igual que en el resto de brokers analizados, tendrás penalización por inactividad.

Respecto al ingreso mínimo para poder abrir tu cuenta de XTB, es de tan sólo 1€ en la cuenta más básica, la XTB Standard C. El depósito mínimo es algo simbólico obviamente, pues para poder operar con margen en tus posiciones es recomendable ingresar entre los 500 y los 1.000€ para un trader poco iniciado.

 

Visitar el Bróker

 

Para abrir una cuenta de XTB, puedes hacerlo aquí

Bróker BDswiss

Si hablamos de trading puro, el bróker BDswiss es una de nuestras opciones favoritas. Es una plataforma muy completa donde poder hacer trading con CFDs de los subyacentes más populares tanto en forex, acciones, índices y materias primas como el oro.

Comentábamos al principio que hemos tratado de seleccionar los mejores brokers online por su polivalencia y BDswiss consideramos que debe estar en tu lista precisamente por eso, por su polivalencia.

Entre las opciones disponibles a la hora de negociar con CFDs, vas a encontrar las acciones más negociadas en las principales plazas mundiales, gran variedad de pares de divisas, los principales índices bursátiles y gran variedad de commodities.

Todo esto lo complementan con una plataforma de trading muy potente con las mejores herramientas para tradear como un profesional. También podrás operar con total normalidad con su app móvil.

¿Tiene cuenta demo BDswiss? Sí, también dispone de cuenta demo para que puedas probar la plataforma y valorar si se adapta a tus necesidades.

También es un bróker regulado. Está establecido en Alemania, y cumple con las regulaciones de la NFA, FSC, FSA, CySEC y BaFin.

BDswiss no se queda corto en novedades y consigue desmarcarse de su competencia es en sus servicios:

  • Academia de trading: Bdswiss dispone de academia de trading donde poder formarse como trader y, si bien es cierto que existen multitud de ofertas formativas, tener la opción de aprender con tu propio broker es una opción interesante.
  • Señales de trading: BDswiss ofrece un servicio de señales de trading para estar informado al instante de las mejores oportunidades de inversión. Gracias a este servicio, podrás complementar tu estrategia de trading abriendo posiciones en momentos de alta probabilidad de éxito.

Comisiones de BDswiss

Como cualquier broker BDswiss también dispone de comisiones en sus operaciones.

Los spreads varían mucho dependiendo del horario operado y la liquidez que haya en ese mercado en particular. Recuerda que, a menor spread, menos te cobran de tarifa. Algunos ejemplos de sus spreads son el Ibex35, que tiene 700 pips de spread y el S&P que tiene spreads de 40.

Para materias primas, el petróleo, su spread es de 84 pips.

No obstante, estas comisiones varían bastante en función de la cuenta que abras. En BDswiss dispones de tres tipos de cuenta con diferentes comisiones entre ellas. Classic, VIP y Raw.

BDswiss Classic, spreads desde 1,5 (ingreso mínimo de 100€)

BDswiss VIP, spreads desde 1,1 (ingreso mínimo de 3.000€)

BDswiss Raw, spreads desde 0,0 (ingreso mínimo de 5.000€)

Cabe destacar que con las cuentas VIP y Raw tendrás acceso interesantes ventajas como webinar de trading gratuitos, análisis de activos e incluso recibirás alertas de trading de forma gratuita por un tiempo limitado.

Como es habitual, también cobran tarifa pasado un tiempo de inactividad.

En lo que a retiradas de efectivo se refiere, BDswiss aplica comisión por retiradas inferiores a 100€. Respecto al ingreso mínimo para poder abrir tu cuenta de BDswiss, son 100€ con la cuenta Classic, como hemos mostrado anteriormente.

Igual que en el caso anterior, recomendamos ingresar al menos 500€ si vas a mantener varias posiciones abiertas al mismo tiempo.

 

Visitar el Bróker

 

Para abrir una cuenta de BDswiss, puedes hacerlo aquí 

Bróker Plus 500

Cuando hablamos de brokers y CFDs, seguro que nos viene a la cabeza Plus 500. Es el bróker más mediático de la lista pero, ¿bien merece su fama?

Es el bróker con más subyacentes del mercado con aproximadamente 2.200 CFDs o contratos por diferencia disponibles.

Entre sus opciones de inversión cumple con todo: acciones de los principales índices mundiales, materias primas y pares de divisas más negociadas, además de fondos indexados e Índices bursátiles. Como novedad en este aspecto, opciones call y put de multitud de activos.

Al igual que su competencia, tienes opción de abrir cuenta demo de Plus 500. También dispone de app móvil.

El bróker Plus 500 está regulado por la CySec. En este apartado, aunque cumple, está más alejado de sus inmediatos perseguidores.

Si por algo destaca Plus 500 es por sus bajos spreads en comparación con los analizados en este artículo. Salvo en Forex, dispones de unos spreads realmente bajos sin diferenciar con tipos de cuentas ni capital ingresado en tu cuenta.

Aunque bien es cierto que, si tienes pensado abrir una cuenta grande, la mejor opción sigue siendo BDswiss o XTB.

Comisiones de Plus 500

Como decíamos anteriormente, las comisiones y spreads de Plus500 son realmente bajas. Para entrar en contexto, tendrás spreads en materias primas desde 0,21, como por ejemplo al invertir en oro. En el caso de los índices bursátiles desde 0,5 en el SP 500.

0% comisión por retiradas de efectivo independientemente de la cantidad.

En cuanto a overnights o rollovers, debes prestar especial atención a los futuros antes de abrir tus posiciones. Estos subyacentes tienen rollovers muy diferentes entre sí.

El ingreso mínimo para abrir tu cuenta de plus500 es de sólo 100€. Cantidad insuficiente en cualquier caso si vas a mantener algunas posiciones abiertas al mismo tiempo.

No obstante, si eres un inversor minorista dispondrás de un apalancamiento limitado para proteger tu capital y, en nuestra opinión, si vas a empezar con una cuenta muy básica y con muy poco capital plus 500 es de las mejores opciones.

Si no tienes actividad en tu cuenta durante 3 meses, también recibirás un cargo por mantenimiento.

Comparativa de brokers online

De manera muy breve y esquemática, te mostramos en la siguiente tabla las características más básicas de los brokers analizados para que puedas compararlos.

Comparativa de Mejores brokers para cFds

El mejor Bróker online. Nuestra opinión

Nos parece que etoro es el mejor bróker para un inversor minorista. Si bien cualquiera de las opciones planteadas anteriormente está entre los mejores brokers para invertir en bolsa con o sin CFD, etoro con su método de trading social consigue despuntar ofreciendo una modalidad realmente interesante.

Resultará de gran utilidad para tí conocer la totalidad de los productos disponibles en el bróker antes de lanzarte a invertir en bolsa, por lo que te recomendamos ampliar la información en los siguientes enlaces:

Como decíamos al principio, las alternativas a la hora de escoger un buen bróker son muchas. Es por esto, que en nuestra selección de brokers se ha valorado positivamente el uso para todo tipo de inversores y evaluando principalmente los siguientes aspectos:

  • Amplias posibilidades de inversión
  • Bróker seguro y regulado
  • Accesible para cualquier trader inversor
  • Polivalentes
  • Dispongan de cuenta demo
  • Comisiones claras
  • Ventajas exclusivas
  • Posibilidad de cuentas pequeñas, con poco capital
  • Spreads competitivos
  • App móvil disponible

 

Abrir cuenta aquí 

 

El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

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Invertir en bolsa a corto plazo o largo plazo

invertir en bolsa a corto plazo vs invertir en bolsa a largo plazo

Invertir en bolsa a corto plazo o largo plazo

invertir en bolsa a corto plazo vs invertir en bolsa a largo plazo

Lanzarnos a invertir dinero es una decisión importante, es una decisión que no es fácil ya que se trata de los ahorros que tanto apreciamos, y tenemos que ser conscientes que al invertir estaremos expuestos a un riesgo, pero también a una recompensa.

España se caracteriza por tener una participación en bolsa mucho menor que otros países como Estados Unidos, principalmente por una aversión al riesgo muy grande y por unas expectativas de rentabilidad que en muchas ocasiones que no se corresponden con la realidad.

En muchas ocasiones invertir se ve como algo tabú, que a menudo provoca reacciones como: yo me quedo con mis cuentas de ahorros.

Como vemos, la principal mayoría de los españoles se conforman con tener sus ahorros en una cuenta de ahorro por su seguridad, y mientras durante muchos años han obtenido un interés que justificaba las cuentas de ahorro como una inversión viable, desde la crisis del 2008, los tipos de interés se han situado en un nivel muy cercano al 0% en todo el mundo.

Esto ha provocado que tener el dinero en el banco produzca cero beneficios, lo que significa que estamos perdiendo dinero cada año, pues mientras la inflación crece, nuestro dinero no lo hace. Por ello, ahora es más importante que nunca valorar la opción de invertir en bolsa para rentabilizar tus ahorros.

Sin embargo, antes de invertir, tendremos que conocer las diferentes modalidades de inversión y sus características para encaja mejor con nuestro perfil. Si es mejor invertir en bolsa a corto plazo o, por el contrario, mi perfil es más apropiado para invertir en bolsa a largo plazo.

Horizontes de inversión en bolsa

Una vez nos hemos decidido a invertir, una de las primeras cosas que tendremos que definir será el horizonte temporal al que vamos a invertir, corto plazo, medio plazo o largo plazo.

Invertir en bolsa a corto plazo

La inversión a corto plazo, también conocida como trading, es una inversión que dura desde menos de un día -se conoce como trading intradía, que principalmente utiliza análisis técnico y consiste en que las posiciones que se abren se cierran antes de terminar la sesión- hasta unas semanas, que se denomina swing trading.

El swing trading consiste en posiciones de entre unos días a pocas semanas que se centran en capturar ganancias con oscilaciones en movimiento de los precios a través del uso de análisis técnico y en ocasiones también análisis fundamental.

Invertir en bolsa a corto plazo tiene como denominador común el estudio del precio, más que de los fundamentales del activo financiero, por lo que usará principalmente herramientas de análisis técnico, como hemos comentado anteriormente.

Las inversiones a corto plazo principalmente girarán en torno a eventos que generan grandes movimientos de precio como pueden ser la publicación de resultados de una empresa, un gran acontecimiento político como unas elecciones, una noticia de última hora etc.

Importante: no debemos confundir el concepto de invertir en bolsa a corto plazo con la inversión en corto, pues esto último significa apostar por la caída del precio

Invertir a medio plazo

Este tipo de inversiones suelen comprender los periodos entre un par de meses hasta uno o dos años. Normalmente estas inversiones están motivadas por situaciones específicas de una empresa o de la economía en general.

Algunos ejemplos pueden ser cuando hay incertidumbre en la economía y compramos activos seguros como el oro, o cuando una empresa va a sacar un nuevo producto que creemos que va a ser un gran éxito como el nuevo iphone de Apple.

Habitualmente, las inversiones a medio plazo son inversiones tácticas que se realizan dentro de un portfolio a largo plazo.

Invertir en bolsa a largo plazo

Normalmente cuando hablamos de inversiones a largo plazo nos referimos a inversiones que van desde al menos un par de años en adelante.

El principio fundamental de la inversión a largo plazo es que mientras puede existir incertidumbre y volatilidad en el corto y medio plazo, el inversor elige no participar y no intentar sacar provecho de estos eventos y simplemente esperar ya que en el muy largo plazo se espera que la bolsa suba.

Esta estrategia de inversión está muy asociada a la renta fija.

Dentro de las inversiones a largo plazo podemos distinguir dos estrategias principales, gestión activa y gestión pasiva. La gestión activa consiste en elegir activos conforme al criterio del inversor o gestor mientras que en la gestión pasiva el inversor compra un índice que representa el mercado y no realiza decisiones de vender o comprar activos.

En los últimos años, se ha producido un gran cambio de tendencia, con la gestión pasiva ganando cada vez más terreno a costa de la gestión activa, principalmente porque diversos estudios han demostrado que los gestores no son capaces conseguir rentabilidades mayores a las del mercado de manera consistente y porque las comisiones de la inversión pasiva son mucho más bajas que las de la inversión activa.

¿Por qué invertir a corto plazo en bolsa?

Invertir a corto plazo puede tener rentabilidades moderadamente altas para el inversor que disponga de poco capital para invertir siempre que se realice de manera correcta. A continuación, exponemos las razones que pueden llevarte a la inversión a corto plazo:

El análisis técnico funciona: Desde siempre ha habido polémica en torno al análisis técnico dentro del mundo de la inversión sobre su utilidad y su funcionamiento. El análisis técnico constituye la principal herramienta a la hora de establecer estrategias para los traders, y ni siquiera los profesionales de la inversión son capaces de ponerse de acuerdo sobre su utilidad.

La realidad es que el análisis técnico sí que funciona, en su mayor medida porque es una profecía autocumplida, mientras más personas crean en él, mejor funcionará y porque es una herramienta muy utilizada dentro de las grandes instituciones financieras. El problema con el análisis técnico es que existen ideas equivocadas sobre este, principalmente tres:

  1. El análisis técnico no es una ciencia exacta, no funciona el 100% de las veces por muchas razones, pero si va a funcionar más del 50%, y con eso nos basta para poder conseguir altas rentabilidades en nuestras inversiones.
  2. El análisis técnico funciona mucho mejor en el corto plazo, pues en el largo plazo van a pesar mucho más otros factores como el valor real de la empresa y los datos macro o macroeconomía. Por ello en el largo plazo se ve reducido a una herramienta accesoria que ayuda a definir objetivos de precios de entrada y salida de la inversión.
  3. El análisis técnico no existe en una burbuja, hay muchísimas variantes que convergen para dar forma a los precios.

Por ejemplo, por mucho que se cree una oportunidad perfecta en nuestra estrategia para comprar, si en ese momento ocurre algo malo para el mercado, como un tweet de Donald Trump en el que anuncia nuevos aranceles que son malos para la economía en general, con toda probabilidad nuestra oportunidad va a quedar anulada por factores ajenos al análisis técnico.

La escasa inversión necesaria y la posibilidad de usar apalancamiento con contratos por diferencia (CFDs) podría considerarse una ventaja para las inversiones a corto plazo, ya que el capital necesario para poder comenzar a operar es muy bajo comparado con que el necesario si queremos invertir a largo plazo.

Además, existe la posibilidad de usar apalancamiento, con lo que podremos maximizar nuestra rentabilidad, aunque es importante tener en cuenta que el apalancamiento también incrementa nuestro riesgo y la posibilidad de pérdidas grandes por lo que será necesario tener una estrategia bien definida.

En definitiva, al tener invertido nuestro capital en cortos espacios de tiempo, podremos nuevamente invertir el mismo capital en nuevas oportunidades de inversión. 

Costes reducidos: Las comisiones para operar en trading normalmente son muy reducidas en comparación con otras inversiones, e incluso puede no haberlas cuando estamos haciendo trading intradía.

Sin embargo, a la hora de elegir los mejores brokers online para operar en bolsa deberemos tener cuidado con el slippage o spread, que es la diferencia entre el precio al que colocamos una orden y el precio al que se ejecuta.

En ocasiones los spreads no se pueden evitar si existe alta volatilidad, pero podremos reducirlos eligiendo un bróker que nos ofrezca ejecución rápida de nuestras órdenes.

Qué debes tener en cuenta al invertir en bolsa a corto plazo

Aunque es cierto que el trading puede suponer altas rentabilidades para un trader experimentado, también es cierto que la mayoría de los inversores de trading pierden dinero. Al margen de la dificultad que pueda tener la especulación a corto plazo, la mayoría de los inversores no son disciplinados, carecen de metodología y desconfían de sí mismos.

Teniendo esto en cuenta, tal vez los aspectos más importantes a tener en cuenta para aumentar las posibilidades de ganancia en tus operativas de corto plazo son:

  • Definir una estrategia de inversión: este será el plan que vamos a seguir cuando estemos operando y la calidad de nuestra estrategia más lo bien que la ejecutemos va a determinar cuanta rentabilidad vamos a obtener. No existe un único modelo, cada trader tiene el suyo.

En líneas generales tendrás que considerar: qué tipo de trader eres, las reglas generales en las que vas a basar tu estrategia, establecer es riesgo que estás dispuesto a asumir, los objetivos que te vas a marcar y una vez implementado mejorar sus puntos débiles, pues ninguna estrategia es perfecta.

Es importante destacar que todo el mundo necesita una estrategia de inversión y quien no utiliza ninguna está destinado a perder dinero.

  • Ser disciplinado y remover emociones: A pesar de lo que pueda parecer, el mayor enemigo a la hora de obtener rentabilidad somos nosotros. Cuando ganemos, sentiremos que no necesitamos seguir nuestra estrategia o que podemos operar sin stop-loss, incrementando nuestro riesgo enormemente, y cuando perdamos, sentiremos que nuestra estrategia no sirve.

Al final el trading es cuestión de estadística, habrá días muy buenos y días muy malos, pero si de verdad queremos conseguir rentabilidades de manera consistente, tenemos que ser constantes y ceñirnos a nuestra estrategia.

  • Riesgos: invertir en bosa a corto plazo supone una gran oportunidad para el inversor de conseguir buenas rentabilidades en un corto espacio de tiempo, al igual que otras modalidades de inversión como el largo plazo, sin embargo no se debería subestimar el desafío.

La especulación en bolsa o cualquier otro producto de inversión, tiene una curva de aprendizaje muy pronunciada y deberemos estar dispuestos a perder dinero.

¿Por qué invertir en bolsa a largo plazo?

Al contrario que sucede con las inversiones de corto plazo, si dispones de una cifra elevada de ahorro, dado que no necesitas rotar el capital para ir acumulando rentabilidad, la inversión a largo plazo puede ser la opción de inversión más apropiada para usted.

Más aún si su intención es acumular ahorro sin necesidad de estar pendiente de la inversión, es decir, invertir con tranquilidad mientras dedica su tiempo a otras cosas.

La seguridad de tus inversiones es un punto a favor en largos periodos de inversión. Debes tener el cuenta que el mercado es de por sí caótico y volátil, pues prácticamente suceden cosas a diario que producirán alta volatilidad en el mercado.

Por tanto, la tranquilidad del inversor en estas situaciones es una ventaja respecto al trading, que convierte su sesión un juego de azar en este tipo de situaciones.

Aplicar el interés compuesto multiplicará tu inversión inicial, aumentando las probabilidades de ganancia. Aunque un inversionista centrado en un horizonte de inversión lejano no tiende a vigilar el mercado, si aprovecha las correcciones de mercado aumentando su posición en las acciones de valor o value investing obtendrá una mayor rentabilidad de la proyectada inicialmente.

Factores a tener en cuenta en las inversiones de largo plazo

  • El análisis Fundamental es el estudio a fondo de la situación económica de una compañía. En líneas generales se trata de calcular el valor de una compañía o su precio objetivo respecto al precio actual.

Para ello, no sólo se tendrán en cuenta sus resultados de explotación, su flujo de caja o su patrimonio neto, se analizarán los posibles resultados a futuro por su inversiones o proyectos a largo plazo, el crecimiento de su marca e incluso del sector industrial al que pertenece.

  • Los factores macroeconómicos son externos a la compañía. Son eventos que afectan indirectamente a la compañía, como puede ser un conflicto político, la inflación, tipos de interés elevados, etc.

Por ejemplo, la pandemia del coronavirus ha provocado una situación sin precedentes en las compañías.

  • Factores microeconómicos. Básicamente son los puntos fuertes y débiles de la compañía, es decir, los aspectos que pueden diferenciar positiva o negativamente de la competencia a la compañía que estamos estudiando

Inversión de largo plazo vs corto plazo

Podríamos resumir brevemente las principales diferencias entre ambos horizontes de inversión según los siguientes puntos: 

  1. Capital disponible. Un inversor con poco capital necesita ir obteniendo pequeños rendimientos, de lo contrario tendrá el dinero inmovilizado para apenas haber incrementado su patrimonio.

En cambio, un inversor con potencial económico, podrá invertir grandes sumas de dinero y obtener aún mayores incrementos en su patrimonio.

  1. Tiempo. Probablemente el tiempo sea el factor más determinante de todos, pues un inversor de corto plazo necesita monitorizar el mercado contantemente en busca de oportunidades y deberá estar al día de los eventos que puedan influir en su estrategia diariamente.

Por el contrario, un inversor con poco tiempo disponible se verá prácticamente obligado a la inversión de largo plazo, dedicando únicamente su tiempo al inicio de su estrategia para analizar donde invertirá su capital.

  1. Mentalidad inversora. Tal vez el más infravalorado de los puntos anteriores, pero no por ello el menos importante. Es importante conocerte a ti mismo.

Un inversor inseguro e impulsivo probablemente tenga dificultad para obtener buenos rendimientos en el corto plazo y, en cambio, podría ser más rentable con estrategias de largo plazo, donde los eventos circunstanciales no se deben tener en cuenta.

No obstante, todo buen inversor o especulador de bolsa debe diversificar sus estrategias de inversión, es por esto que, nuestra cartera tendrá mayor probabilidad de obtener rentabilidad si invertimos con ambos horizontes inversión.

Una posible estrategia de inversión diversificada podría ser:

  • Invertir en oro físico a largo plazo
  • Comprar ETFs a medio plazo
  • Comprar acciones a corto y largo plazo
    El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

Diversidad de mercados y vehículos de inversión

Cada producto de inversión tiene sus particularidades y la elección de invertir en unos u otros se basará en las preferencias e intereses del inversor.

Aunque por sus características, podríamos decir que algunos productos son más óptimos en un horizonte de inversión determinado, todos los productos indicados a continuación pueden ser negociados en ambos horizontes de inversión.

Entre los mercados más grandes se encuentran:

  1. Forex: es el mercado de trading más popular, debido a su gran liquidez y que opera 24 horas al día cinco días a la semana. Dentro del mercado de Forex existe alta volatilidad, lo que unido a la liquidez brinda a los inversores muchas oportunidades para obtener altas rentabilidades.
  2. Acciones: Existen miles de acciones en muchísimos países con las que operar, lo que llama la atención de los inversores por su variedad ya sea geográfica o de sectores. Si estás interesado en adquirir acciones de bolsa, te recomendamos visitar la review de etoro, uno de nuestros brokers recomendados.
  3. Índices: siguen una línea similar a las acciones, pero en este caso estamos operando con un instrumento que representa un mercado entero o un segmento de este. Por ejemplo, el IBEX 35 es representativo de todo el mercado español o el NASDAQ 100 es representativo del sector tecnológico de Estados Unidos.
  4. Criptodivisas: Están abiertas 24 horas al día los 365 días del año lo que las hace atractivas para los inversores debido a su flexibilidad a la hora de horarios en los que operar, además, las criptomonedas tienen una alta volatilidad, algo que podría ser positivo porque crea oportunidades para el inversor.
  5. Materias primas: dentro de esta categoría podremos invertir en oro físico, petróleo, azúcar o el café. Normalmente para hacer trading con estos activos se utilizan futuros y también poseen alta volatilidad. Comúnmente se las denomina commodities.
  6. ETFs: Principalmente se pueden definir como fondos de inversión de gestión pasiva que cotizan en bolsa. Pueden ser de muchas temáticas diferentes como por ejemplo acciones, deuda, materias primas y permiten invertir al inversor en una enorme variedad de sectores. Si quieres saber más, consulta el post de qué son los ETFs o fondos indexados.

Si tienes cierto nivel de ahorro y estás valorando nuevas oportunidades para batir a la inflación, te podría interesar invertir en bolsa para rentabilizar tus ahorros y explorar todas las opciones de cara a mejorar tus finanzas personales.

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Qué son los contratos por diferencia o CFDs

Qué son los CFDS contratos por diferencia

Qué son los contratos por diferencia o CFDs

Qué son los CFDS contratos por diferencia

Muy probablemente, si has hecho trading o te gusta invertir en bolsa a corto plazo, alguna vez te hayas encontrado con un instrumento financiero llamado contratos por diferencia o CFD.

Los CFDs constituyen uno de los instrumentos más populares a la hora de hacer trading, y, como ocurre siempre en el mundo de la bolsa, si queremos obtener altas rentabilidades, tenemos que conocer muy bien los instrumentos financieros con los que interactuamos.

¿Cómo funcionan los contratos por diferencia o CFD?

Los contratos por diferencia, comúnmente conocidos como CFDs, son contratos entre dos partes en los que se acuerda cambiar la diferencia entre el precio de un activo cuando se formaliza el contrato y el precio en el momento de finalización.

Los CFD funcionan de forma que el bróker calcula la diferencia entre el precio del contrato y el precio de cierre de cada sesión.

Es importante tener en cuenta que los CFDs son derivados y que no estamos comprando el activo financiero, sino un derivado financiero cuyo precio depende de la acción o el instrumento financiero en cuestión.

Por ejemplo, supongamos que somos alcistas con respecto a Microsoft, por lo que compramos un CFD sobre 100 acciones de Microsoft al precio de 10€. El margen de garantía es lo que tenemos que pagar y se calcula como un porcentaje del valor del instrumento, vamos a suponer que es de un 6%.

Tendríamos que depositar = 100 acciones * 10€ = 1000€ * 6% = 60 €

Al final de la sesión, Microsoft se sitúa en 10,15€ y queremos cerrar nuestra posición, por lo que nuestra cuenta de pérdidas y ganancias quedaría de la siguiente forma:

Diferencia entre precio de apertura y cierre = +0,15€

Beneficio = 0,15€ * 100 acciones = 15€

Rentabilidad de la operación = 15€ / 60€ = 0,25 * 100 = 25%

Principales características de los CFDs

Tamaño del contrato: En realidad, los CFDs no se compran sobre una sola acción, se compran por lotes. Es decir, un contrato puede equivaler a más de una unidad del activo, excepto en las acciones donde un CFD suele equivaler a una acción.

Duración de la posición: Los CFDs no tienen una duración determinada, se pueden mantener abiertas posiciones con ellos todo lo que queramos, sin embargo, en la gran mayoría de ocasiones, nuestro bróker nos va a cobrar un coste de financiación si dejamos las posiciones abiertas entre sesiones.

Liquidez: Dependiendo de que activo sea el CFD, el mercado será más o menos líquido, hay dos cosas que nos indican la liquidez del mercado:

  • Spread: el spread de los CFDs es la diferencia entre el precio de compra y de venta. Los precios de venta siempre van a ser más bajos, y tenemos que vigilar que esta diferencia no sea importante pues podría dañar nuestras posibilidades de obtener rentabilidades
  • Profundidad del libro de órdenes: esto nos dice cuanta cantidad podríamos vender/comprar al precio especificado de compra/venta. Solo se vuelve importante cuando operamos con cantidades de dinero.

Son instrumentos OTC: Esto significa que no son instrumentos regulados, con lo cual no están estandarizados y no cotizan en un mercado regulado, si no en un mercado OTC como OTC Markets.

Ventajas de los CFDs

  • Facilidad de operación: Uno de los grandes atractivos de los CFDs se sitúa en su facilidad de acceso y su flexibilidad a la hora de operar, lo que los convierte en un instrumento cada vez más utilizado por los inversores minoristas.
  • Abrir posiciones en largo y en corto: esto permite al inversor optar por estrategias de inversión variadas y beneficiarse de cualquier movimiento que se produzca en el mercado, ya sea alcista o bajista.
  • Cobertura de riesgo: otro de los usos de los CFDs es su utilidad para reducir el riesgo de nuestra cartera a través de la posibilidad de usarlos como cobertura. Por ejemplo, si tenemos una acción en nuestra cartera, pero nos preocupa la volatilidad a corto plazo, podemos comprar CFDs para cubrirnos del riesgo que supone esa volatilidad a corto plazo.
  • Apalancamiento: los CFDs nos permiten operar con apalancamiento, ya que no es necesario que paguemos el precio total del activo subyacente, solo un margen, por lo que podemos invertir más capital del disponible.

Como siempre, es importante resaltar el doble efecto del apalancamiento, ya que por un lado cuando ganemos nuestra rentabilidad va a ser más alta, y por el otro lado, también va a amplificar nuestras pérdidas.

En resumen, debemos tener especial cuidado cuando usemos apalancamiento.

Desventajas de los contratos por diferencia

  • Coste de financiación: Los CFDs tienen la característica de poder dejar abierta nuestra posición durante el tiempo que queramos, como hemos comentado antes, sin embargo, están sujetos a una comisión de financiación si dejamos abierta la posición de un día para otro, por lo que está característica los hace más idóneos para posiciones intradía.
  • Solo hay un número limitado de valores: Por razones de liquidez, normalmente los brokers solo trabajan con un número limitado de subyacentes, por lo que puede darse el caso de que la acción en la que queramos invertir no esté disponible vía CFDs.

Esto se puede solucionar teniendo cuentas en algunos de los mejores brokers online para operar en bolsa, pues de este modo vas a cubrir varios mercados y dispondrás de una amplia variedad de subyacentes.

  • Spreads variables: Como en todos los instrumentos, existe un spread entre el precio de compra y el de venta. En el caso de los CFDs, al ser un derivado no tienen tanta liquidez como el subyacente y los spreads podrían ser grandes en periodos de alta volatilidad.
  • En ocasiones, no se mueven exactamente igual que el subyacente: Debemos tener cuidado pues los CFDs no siempre reflejan exactamente los cambios de precio de los subyacentes, y no hay nada peor que seguir una estrategia correcta, pero perder dinero porque el instrumento que hemos comprado no cumple su función.

Podemos intentar evitar este problema operando con brokers que no actúen como market makers.

Subyacentes de contratos por diferencia más comunes

Existen varios tipos de activos que pueden actuar como subyacentes de CFDs. El funcionamiento de los CFD va a ser el mismo independientemente del tipo de subyacente, sin embargo, debemos tener en cuenta que margen y apalancamiento sí que va a variar.

CFDs de Forex o pares de divisas

Su referencia son los tipos de cambios entre pares de divisas y, dado que es el mercado más líquido del mundo, estos CFD tienen los spreads más bajos, son los menos volátiles y los que más apalancamiento suelen llevar.

Esto se debe a la propia necesidad comercial de cambiar una moneda por otra, además de la especulación financiera. Dentro del mercado de divisas o Forex (Foreign Exchange) el par más popular es el EUR/USD.

CFDs sobre acciones de bolsa

Son los más sencillos e idóneos para principiantes, ya que su precio se comporta de forma idéntica a las acciones. Resultará relativamente fácil adquirir CFDs sobre las acciones más populares de los principales mercados y, aunque no tienen la liquidez de las divisas, las opciones a la hora de operar con estos subyacentes son prácticamente ilimitadas.

Los CFDs de acciones más demandadas son las tecnológicas, como Apple, Facebook, Amazon, Tesla, Alphabet o Microsoft, y podrás adquirirlas en cualquier bróker especializado. Si estás interesado en ésta modalidad de inversión, te emplazamos a leer la review de etoro.

CFDs de Índices bursátiles

El subyacente es un índice bursátil como el IBEX 35 o el S&P 500. Cada país tiene su índice de referencia y son una buena forma de conseguir exposición a todo el mercado de una economía específica o un sector específico.

Estos índices tratan de reflejar las variaciones de valor o rentabilidades promedio de las acciones que lo componen, que siempre tienen características comunes o pertenecen a la misma industria.

Algunos de los índices más negociados son el DAX alemán; los americanos Nasdaq, SP500 y Dow Jones; y los asiáticos Nikkei y Hang Seng.

CFDs de Materias Primas o Commodities

Son los más complejos de operar pues, además de la operativa especulativa, son productos de alta demanda y básicos para la industria mundial.

Esto hace que sean activos muy manipulados por los institucionales, tratando de mover el precio a su favor con giros de cotización muy impredecibles para el especulador minorista. Los más populares son el petróleo y la inversión en oro físico.

Si quieres ampliar información, en este artículo te explicamos qué son las commodities.

ETFs

Por sus siglas en inglés, Exchanged Traded Fund, Son fondos cotizados cuya función es replicar un índice, por lo que podemos conseguir exposición prácticamente a cualquier país, sector o industria que nos podamos imaginar.

Las grandes cuentas e institucionales operan principalmente en este tipo de mercados. Y algunos de los más comunes son el XLV del sector salud, QQQ que replica el Nasdaq, VWO de mercados emergentes o SPY de acciones norteamericanas.

Si quieres saber más, consulta nuestro post sobre qué son los ETFs o fondos indexados.

No es de extrañar que en los últimos años la popularidad de los CFDs haya aumentado exponencialmente cuando se trata de hacer trading o invertir a corto plazo pues los CFDs son un instrumento sencillo de entender, de fácil accesibilidad y con gran flexibilidad a la hora de poder crear estrategias de trading.

Si estás pensando hacer trading con CFDsinvertir a corto plazo, echa un vistazo a nuestra comparativa de los mejores brokers online para operar en bolsa. Te resultará de gran ayuda a la hora de escoger el bróker adecuado. 

No obstante, desde InvertirconCFD.com recomendamos diversificar estrategias de inversión y todo especulador de corto plazo debería valorar otras estrategias de inversión, por lo que te emplazamos a leer nuestro artículo basado en invertir en bolsa a corto plazo o largo plazo.

Continúa aprendiendo sobre:

Qué son las commodities

En qué consiste el Forex o mercado de divisas

ETFs o fondos Indexados

Invertir en oro físico

Invertir a largo plazo o a corto plazo

¿Invertir en bolsa los ahorros?

Qué son las wallets de criptomonedas o billeteras

Los mejores brokers online para invertir en bolsa en 2022

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